关于修订保险业监管数据标准化规范(人身保险公司2024版)部分数据项报送口径的通知

金非银检函〔2025〕82号

各金融监管局，各人身保险公司，银保信公司：

为进一步规范人身保险行业监管数据采集标准，结合各机构的信息系统建设及实际业务经营情况，对前期印发的《国家金融监督管理总局办公厅关于印发保险业监管数据标准化规范(人身保险公司2024版)的通知》(金办发〔2024〕117号)中部分数据项报送说明内容进行修订，详细修订内容见附件1,修订后的规范版本详见附件2,涉及修订的数据项均以修订后的口径为准，各机构按照要求做好2024版规范数据的报送工作，各金融监管局和银保信公司做好数据采集入库工作。

附件：

1.人身险公司2024版规范修订表

2.人身险公司2024版规范修订版

非银检查局

2025年4月10日

附件1：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）（修订版）

一、概述

《金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）》（以下简称《规范》）通过明确人身保险公司经营管理数据的业务属性和技术属性，将其内部数据结构映射成统一、标准的数据格式，以便开展标准化监管数据的采集、治理与应用。《规范》包括公共信息、财务信息、关联交易信息、渠道管理信息、客户信息、保险产品信息、承保信息、保全信息、理赔信息、消费者保护信息、再保信息、商业养老金业务信息、年金业务信息、受托业务信息、投资业务信息等15个主题域，基本覆盖人身保险公司经营管理范畴，形成相互关联、综合运用的数据体系，并在架构设计上预留了扩展空间。

本《规范》适用于在中华人民共和国境内依法设立的人身保险公司，包括普通人身险公司、专业健康险公司、专业养老险公司、相互人寿保险组织等。

人身保险公司应对照《规范》，分析自身系统架构与数据采集的完整性、准确性和及时性，不断完善内部控制与风险管理，提升数据治理与数字化转型的能力和水平。

二、数据结构

（一）数据结构单元

数据采集内容的结构单元如下表所示：

（二）数据格式说明

数据格式定义数据项的精度、长度、形态等内容，包括所允许的最大和/或最小字符长度、数据的表示格式等。格式类型及其详细描述如下表所示：

示例：

7!an 表示定长7位字母数字字符。

anc3..8 表示最小长度为3，最大长度为8的不定长字母数字汉字字符。

12n(2) 表示12位数字字符，其中包括小数点和2个小数位。

（三）数据内容与结构

见监管数据人身险公司EAST（2024版）模块

附件1-1：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）报送说明 （修订版）

一、适用机构

在中华人民共和国境内依法设立的人身保险公司，包括普通人身险公司、专业健康险公司、专业养老险公司、相互人寿保险组织等。

二、数据结构

《金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）》（以下简称《规范》）共包括15个监管主题域、112张数据表、3062个数据项。数据表报送范围及数据项在《规范》中均有说明。

三、数据来源

人身保险公司应当根据《规范》要求，从本公司相关信息系统中获取数据，包括但不限于核心业务系统、财务系统、人力资源系统、客户关系管理系统、办公管理系统等。如现有信息系统无法满足数据报送要求，应及时采取措施，完善信息系统建设，并制定具体工作计划与方案，以逐步达到数据报送要求。

四、数据采集

人身保险公司首次参照本《规范》集中报送数据时，决策议事会议信息表、总账会计全科目表、财务凭证信息表等13张表按照通知定义的时间范围，采集具体时间段内的所有数据。内部科目对照表、财务报表项目对照表等2张表采集规定时间段内，每月月末的数据。其余数据表采集规定时间段内，所有发生业务（包含终结业务及存续业务）的全量数据在采集截止时点的状态，不追溯采集规定时间段前已结清业务的信息。例如，假设集中采集时间段为2023年1月1日至2024年12月31日，则2023年离职的员工应当报送一条数据，而2022年离职的员工则不在采集范围内。

本《规范》中必填数据项作为必填项对待，确实无法对应的数据项应报监管部门备案，并参照以下要求处理：①未开办此类业务，则无须报送；②已开办此类业务，但需要一次性录入索引类数据，应当在实施过程中另行建表维护或对源系统进行技术改造。

五、自定义数据项

考虑到不同人身保险公司业务和信息系统间的差异，《规范》注明部分数据项的报送内容由人身保险公司自定义。对于此类数据项，各公司应严格遵照数据项说明及数据元定义的取值范围与数据格式要求，使用中文描述报送信息，避免使用英文或代码。

六、敏感信息处理

对于隐私数据，《规范》均在数据项说明中予以注解，分为“隐私，暂不取”、“隐私，人身保险公司变形”两种情况。

（一）对于“隐私，暂不取”类数据，报送时按照以下规则处理：

1.个人详细地址

报送默认值“隐私”。

（二）对于“隐私，人身保险公司变形”类数据，报送时按照以下规则变形：

1.个人姓名

（1）个人客户姓名，做有限暴露方式的脱敏处理，只保留最后一个字或最后一个单词；

（2）自然人股东、实际控制人、法定代表人、员工及销售人员的姓名不变形。

2.个人身份证件号码

（1）取个人姓名的第一个汉字（如果姓名是外文，取其UTF-8编码的前3个字节），后接身份证件号码，形成一个字符串（UTF-8编码，以居民身份证号码为例，为21字节）；

（2）取上述字符串的SM3杂凑值，为64字节的字符串（小写形式表示），SM3是GB/T 32905-2016信息安全技术SM3密码杂凑算法中定义的密码杂凑算法；

（3）取身份证件号码UTF-8编码的前6个字节，后接上述SM3杂凑值，得到70字节的字符串，为脱敏的最终值。

例：

姓名：张三，18位公民身份证件号码：33010219801212031X，变形后：

330102d204dec41ce67f4bb643b8a058fbfdfb0fcc962080c0209242a5bb5d436187c3。

姓名：李四，15位公民身份证件号码：330102801212031，变形后：

330102e1fe0f51290d6a8f1cc2dee8d35aadeaa898e8bab6b6bb1a4416d004fd5c6067。

姓名：李四，护照：E12345678，变形后：

E12345737e5c8e7d1d97cb1ecc007a2cb1b09ff42c05addbb0cf8e2cf84c5b40d705cb。

3.包含个人身份证件号码的相关编号

若身份证件号码中包含英文字母，应先统一转换为大写英文字母，再将身份证件号码部分用身份证件号码全文UTF-8编码的SM3杂凑值替换，其余部分不变。

4.账户名称

（1）个人客户账户名称，做有限暴露方式的脱敏处理，仅保留最后一个字或最后一个单词；

（2）机构账户名称不变形。

5.电话号码

变形输出=SM3(电话号码全文UTF-8编码)（64字符，英文按小写输出）。机构客户、保险公司员工与销售人员的联系电话不做变形。

例：

传真/座机号码：010-66279455，变形后：

0702465666b4df0c2f7ddefe86f4be1c69c239765e2e8d3288128b5e1ba0be31

手机号码：12345678912，变形后：

f30dbe8891134b9528adf0b6083246d7fa65eac0c546723ba79abeb595153f94

七、涉密信息处理

涉密业务数据不在本《规范》报送范围之内。

八、数据约束

数据结构中的主键为监管部门施加唯一性约束的参考条件，含有多个主键的，表示联合主键的参考，并不作为主外键唯一性约束的条件，可根据数据实际使用情况做出调整。

九、数据格式

报送数据若为字符串，则字符串中不能包含\n、\r等控制字符和转义字符，且字符串首尾不能包含空格。报送数据若为浮点数，则必须为123.789形式，数值前不可补0、补+号。报送数据若为整数，则必须为123456形式，数值前不可补0、补+号，数值后不能带小数点。

若报送数据内容为外文的，除外籍人员姓名、境外机构名称、境外账户名称与境外资产名称外，应统一转换成中文后报送。

金额类数据项如无特殊说明，均以元为单位填报。

十、数据质量

人身保险公司是数据质量的责任主体。各公司应当采取必要措施保证数据质量。与《规范》同步印发的检核规则，仅对基础格式进行校验，目的是确保数据正常入库，并不代表所报送数据无质量问题。

十一、数据分层存储

人身保险公司在向金融监管总局报送数据的同时，应在本地存储一份备份数据。存至本公司的数据应单独存放、隔离管理，并建立安全可靠的传输通道和保障机制，以支撑金融监管总局调阅与应用数据。该备份数据，未经金融监管总局许可，不得删改。

十二、标准引用

下列标准中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。凡是注明日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本规范，但鼓励各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本适用于本规范。

保险术语（GB/T 36687-2018）

JR/T 0034-2015 保险业务代码集

ISO/IEC 10646 Information Technology -- Universal Coded Character Set (UCS)

GB/T 7408-2005 数据元和交换格式 信息交换 日期和时间表示法（ISO 8601:2000，IDT）

GB/T 18142-2017 信息技术 数据元素值格式记法（ISO /IEC 14957:2010，IDT）

GB/T 12406 表示货币和资金的代码（ISO 4217:2001，IDT）

GB/T 3304 中国各民族名称的罗马字母拼写法和代码

GB/T 2261.1-2003 个人基本信息分类与代码

GB/T 8561 专业技术职务代码

GA 240.17-2000 刑事犯罪信息管理代码

GB/T 4754 国民经济行业分类

GB/T 2659 世界各国和地区名称代码

民政部中华人民共和国县以上行政区划代码

中国保险行业协会与中国医师协会重大疾病代码

附件1-2：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）采集技术接口说明 （修订版）

一、文档概述

本文档定义了按照《金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）》（以下简称《规范》）要求，金融监管总局采集数据的物理存储和传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值等，以及集中采集和持续采集的模式。技术接口的要求是强制性的。

本文档还明确了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。非技术接口的要求是参考性的。

二、技术接口要求

（一）文件格式

UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。

（二）文件命名

原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII码0x2D），“YYYYMMDD”为本次/本期采集的截止日期。表名对应字符串见表1，如中国人寿保险股份有限公司报送截至2023年3月31日的分支机构信息表数据时，文件名称应为：

000005-FZJGXXB-20230331.txt

每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下：

文件名

文件大小（字节）

文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS）

文件是否正常生成（Y或N）

文件记录数（行数）

例如：

000005-FZJGXXB-20230331.txt

80896

2023-04-01 00:29:02

Y

25

表1 表名与字符串对应表

（三）数据项分隔与特殊字符处理

1.行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UNIX样式的换行符（ASCII码0x0A）。

2.数据项分隔符：数据项之间以^A（SOH，ASCII码0x01）进行分隔，每行末尾不需要添加数据项分隔符。

3.数据项首尾禁止使用双引号（ASCII码0x22）包夹，但数据项内容可以有双引号，且不需要进行转义。

4.数据项内子项分隔符：单个数据项中需要填报多个子项内容时，子项内容之间使用英文分号“;”（ASCII码0x3B）隔开。如“保险期限类型”，可同时归属为“长期险定期(年)”和“长期险终身”时，用“长期险定期(年);长期险终身”表示。

5.在数据项中不允许出现ASCII码为0x00~0x1F、0x7F的各类控制字符和非可打印字符；若出现则统一替换为空格（ASCII码0x20）。

6.日期格式：YYYYMMDD。

7.以上字符均为英文半角。

（四）小数值、空值与默认值处理

所有数据项在取小数近似数时，采用“四舍五入”法。

当如下数据类型出现空值时，如数据项说明无特殊表述，请按默认值填写，处理方式为：

字符类型（人身保险公司未采集相关信息）——默认值设为未记录；

字符类型（实际场景不适用报送要求）——默认值设为不适用；

日期/年月/时间类型（人身保险公司未采集相关信息）——默认值分别设为99991231/999912/000000；

日期/年月/时间类型（实际场景不适用报送要求或报送时点尚不确定的未来时间）——默认值分别设为99990101/999901/000000；

数字类型——默认值设为-1。

（五）采集模式

数据采集包括集中采集和持续采集两种方式。其中，集中采集指人身保险公司按照本《规范》首次集中报送数据，持续采集则指人身保险公司根据各表报送模式，于每个月20日前报送上个月的数据。

数据表根据性质，可分为状态类和明细类两种。其中，明细类表包括：决策议事会议信息表、总账会计全科目表、财务凭证信息表、业务及管理费分科目明细账表、手续费及佣金分科目明细账表、销售人员佣金信息表、中介机构手续费信息表、销售人员直接佣金信息表、中介机构保单手续费信息表、比例再保保单明细表、非比例再保摊回赔案表、客户账户交易流水表、自主投资交易流水表，共计13张数据表。其余表为状态类表。

根据采集方式和数据表性质可以设定6种报送模式，详见下表2。

表2 数据报送模式定义

1.集中采集

集中采集时，所有状态类表采用全量采集，即采集规定时间段内所有发生业务（包含终结业务及存续业务）的全量数据在采集截止时点的状态，但不追溯采集规定时间段前已结清业务的状态信息。假设集中采集时间段为2023年1月1日至2024年12月31日，则2023年离职的员工应当报送一条数据，而2022年离职的员工则不在采集范围内。

明细类表按照集中采集通知定义的时间范围采集具体时间段内的所有数据。

2.持续采集

增量：报送明细类表在本次报送时间范围内产生的所有数据。例如，2025年10月报送2025年9月的数据时，财务凭证信息表应报送记账日期在2025年9月1日（含）至2025年9月30日（含）之间的所有凭证信息。

全量：全量采集方式同集中采集的全量采集方式，指状态类表本次报送时间范围内所有发生业务（包含终结业务及存续业务）的全量数据在当期截止时点的状态，即当采集表中有新增记录或已有记录任一数据项发生变化时，需将采集表内所有记录全部重新报送。例如，2025年10月报送2025年9月的数据时，若存在新设分支机构或已报送分支机构信息发生变化的情况，需全量重新报送分支机构信息表，不论相关机构是否已停业。

变化量：报送状态类表较前一次采集存在变更的记录，包括新增、更新等情况，并以新的“流水号”（保险机构代码+日期（YYYYMMDD）+10位流水）区分已报送记录。例如，2025年10月报送2025年9月的数据时，仅需报送员工岗位信息表中较前一次采集存在变化的记录，以及在2025年9月内新增的记录；对于2025年9月内未发生变化的记录，无需重复报送。

状态轨迹：报送状态类表在本次报送时间范围内历次变更的记录。例如，股权信息表若在报送时间范围内发生了3次变化，则应报送3条状态不同的记录。

根据以上采集模式说明，本《规范》定义的数据表在集中采集和持续采集阶段的报送模式与频率详见下表3。其中，内部科目对照表、财务报表项目对照表等2张表的报送模式为“特例”，表示采集对应时间段内，每月月末的状态数据。

表3 各表数据报送模式说明

三、技术接口要求

（一）持续采集频率

首次报送后，各人身保险公司应按照表3定义的报送模式，于每个月20日前报送上个月的数据。

金融监管总局可根据工作需要，调整报送频度。

（二）采集介质

各人身保险公司应通过符合相应安全要求的专用网络报送数据，该网络应当与互联网物理隔离，数据采集部门应当根据本接口说明，制定传输要求，确保数据安全。

附件1-3：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）数据结构一览表（修订版）

附件1-4：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）业务代码表（ 修订版）

附件1-5：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）数据检核规则（修订版）

附件1-6：金融监管总局保险业监管数据标准化规范（人身保险公司2024版）E-R图（修订版）