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(2023年4月2日)集团EAST规范推动落地

一、系统建设

各集团基于本身能力和公司管控模型不同,在自建和购买外部产品之间挑。
(1)从建设时间看,自建系统的速度普遍高于购买外部产品。
购买外部产品涉及立项、采购,很多公司的开发资源实际入场时间定在4月底或5月初,可以预想除了监管要求的入库检核规则,要做覆盖数据质量其他方面的系统检核确实有点费劲。
(2)网络、硬件资源部署
由于集团EAST的数据跨法人、跨地区、跨国界,在信息基础设施的配置上也有很多工作要开展,借着某成员公司特别的同志的话“网不通?那必须得想办法通啊”
(3)外部产品的适配
对于采购外部产品的公司,由于现有产品都是针对单体法人场景开发,部署时需要针对集团跨法人、跨地区、跨国界情况进行审批流、任务管理等模块的适配,这块的工作量不能低估,而且还叠加了国产化buff。

二、推动规范落地的组织

这里所说组织不仅包括各集团发文中所说领导小组、组织机制,也包括在推动规范实际落地实施过程中,所形成的沟通交流形式,我下面直接列出具体情况,不做归纳分类。
(1)调查就是解决问题
以上标题来自毛选第一卷《反对本本主义》。各集团下属成员公司业务范围繁杂多样,管理层级跨度大。如何保证规范填报要求能落地,需要项目组对接到填报部门,在实践中现场座谈会的方式效果是最好的,一是可以明确集团EAST规范填报的总体原则思路和审核要求,二是直接解答填报部门的疑问,加快数据填报的进度;三是直接收集不同公司在填报过程中的诉求,对于完善流程和系统建设帮助比较大。对于跨地区的公司自然就只能选择腾讯会议了。
除了一家一家解决外,也有那种一个公司统管多个成员公司的情况,账务、治理信息一般都在这个公司进行管理,这种情况找一家就方便不少。
(2)扁平化沟通和层级化管理
在以往日常管理上,各集团公司业务条线多数是垂直管理一级子公司,财务数据逐级并表(手工/系统五五开),公司治理类数据通常掌握成员公司名称、公司类型、持股比例等(主要是近年来并表监管统计的要求),对于更下层的成员公司信息核对方式大概率靠企查查。本次集团EAST要求数据采集范围至少覆盖全部财务并表成员公司,频度按月,这就要求各集团能够建立确保成员公司信息准确性、及时性、全面性的组织形式。在探索的过程中,有几点感受:一是在集团框架内信息传递的漏斗效应非常严重,如果单纯靠逐级传导,很难确保具体填报人理解规范要求,进而填报符合EAST规范数据(不看规范文件填报是正常的,羊群需要引导)。在建设阶段,集团EAST项目组应该在尽量沟通上拍平各成员公司进行指导,对于每张数据表在公司内部明确牵头部门——填报部门——填报人——配合部门,对于成员公司量大,还是得找好写个牵头羊公司出来。二是对数据质量可以是层级化管理。2022年12月份下发的《银行保险监管统计管理办法》第十九条要求银行保险法人机构应明确并授权归口管理部门负责组织、协调和管理本机构监管统计工作,银行保险法人机构各相关部门应承担与监管统计报送有关的业务规则确认、数据填报和审核、源头数据质量治理等工作职责。集团EAST如果能将这个管理架构合理应用在各成员公司,通过归口部门压实各业务部门规则确认、数据质量等责任,将能极大避免跨层级带来的管理力度缺失。

三、有些小细节

(1)数据试填和全量追溯
不少集团现在已经开始组织各成员公司试填,试填能快速发现并解决大量粗浅的问题,可能到了5月中旬,很多集团手上就有粮了(存量数据)。具体的方案看起来,大家都挺有意思。
(2)口径和规则
EAST规范面对的是集团架构下的各行各业,很难做到规则清晰明确,需要集团和成员公司根据自身情况进行拆解分析,细化出覆盖具体公司具体场景的业务规则。应该按照《银行保险监管统计管理办法》要求制定业务制度,对于具体数据项的统计内容、口径、方法等方面进行记录和管理。

对成员公司采集方式的分类。

在推进数据采集过程中,成员公司由于公司类型、信息化建设水平等情况通常存在三种采集方式:
(1)成员公司自行加工
对于需要独立向监管报送EAST数据的成员公司,由成员公司按照集团EAST规范要求,在本公司信息系统中加工生成符合集团EAST报送标准的数据,集团EAST系统通过访问成员公司数据库表,或成员公司将数据推送到指定地址等方式采集相关数据。
(2)集团公司统筹加工
对于未独立向管报送EAST数据,且数据系统化程度较高的成员公司,由集团EAST系统采集成员公司源系统的贴源层数据,在集团EAST系统中按照监管数据项口径的要求进行映射、转码、计算等加工处理,形成符合集团EAST报送标准的数据,其中加工规则需要由成员公司进行定期确认和维护。
(3)成员公司手工报送
对于数据系统化程度较低的成员公司,可以通过线上界面填报或线下填写excel标准模版上传的方式,进行数据报送。对此模版应该尽量采用宏或其他技术手段,保证填报内容符合监管规范的要求,提高采集数据质量。
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最近修改: 2023-12-03