人身保险公司（2024版）客户账户权益信息表
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表中文名 |
数据项名称 |
数据项说明 |
银保信问答补充 |
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客户账户权益信息表 |
流水号 |
1、保险机构代码+日期（YYYYMMDD）+10位流水，流水号是每天的流水号，每天都是从‘0000000001’开始。其中日期为上报数据时当前的系统日期。 |
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客户账户权益信息表 |
保险机构代码 |
1、人身保险公司总公司机构代码。 |
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客户账户权益信息表 |
保险机构名称 |
1、人身保险公司总公司规范全称，应与保险许可证上登记的名称保持一致。 |
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客户账户权益信息表 |
内部机构号 |
1、该项业务实际管理机构（最细粒度）所对应的内部机构号。关联数据项：分支机构信息表-内部机构号。 |
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客户账户权益信息表 |
机构名称 |
1、与内部机构号相匹配的内部机构规范全称。关联数据项：分支机构信息表-机构名称。 |
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客户账户权益信息表 |
客户编号 |
1、个人客户在保险公司的唯一标识。关联数据项：个人客户信息表-客户编号。 |
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客户账户权益信息表 |
交易账户账号 |
1、保险公司给个人客户分配的用于记录商业养老金产品交易和权益的信息户账号。关联数据项：客户账户信息表-交易账户账号。 |
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客户账户权益信息表 |
产品代码 |
1、保险公司自行定义的商业养老金产品代码，应在机构范围内具有唯一性。关联数据项：商业养老金产品信息表-产品代码。 |
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客户账户权益信息表 |
产品单位价格 |
1、商业养老金产品的单位价格。 |
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客户账户权益信息表 |
单位价格日期 |
1、与“产品单位价格”相对应的估值日期。因交易确认时，按照当前交易日前一交易日的产品单位价格计算单位数量，所以，如按月采集数据，该日期为本月最后一个交易日的前一个交易日，其他报送频率以此类推。 |
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客户账户权益信息表 |
持有产品单位数量 |
1、该个人客户持有该商业养老金产品的数量，以确认的份额为准。持有产品单位数量=累计加保产生的单位数量-累计减保的单位数量。 |
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客户账户权益信息表 |
持有产品权益 |
1、该个人客户持有该产品的余额，包含冻结部分。持有产品权益=持有产品单位数量×前一交易日产品单位价格。 |
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客户账户权益信息表 |
冻结产品单位数量 |
1、由于司法冻结、主动冻结等原因，该个人客户持有的该产品中已冻结的单位数量。冻结后，对应的产品单位数量无法进行交易。如无，填写0。 |
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客户账户权益信息表 |
冻结产品金额 |
1、该个人客户持有的该产品中已冻结的金额。冻结产品金额=冻结产品单位数量×前一交易日产品单位价格。如无，填写0。 |
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客户账户权益信息表 |
产品冻结原因 |
1、当“冻结产品单位数量”非“0”时，必填。填报商业养老金产品冻结的原因。 |
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客户账户权益信息表 |
冻结截止日期 |
1、当“冻结产品单位数量”非“0”时，必填。填报已冻结产品单位数量的冻结截止日期。 |
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客户账户权益信息表 |
产品冻结方式 |
1、当“冻结产品单位数量”非“0”时，必填。填报商业养老金产品冻结采用的方式。 |
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客户账户权益信息表 |
采集日期 |
1、指该期（批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。如存在特殊报送要求，应以特殊要求的截止日期为采集日期；如为数据重报等情况，应填写重报数据原归属期间的期末日期，而非重报时的日期。 |
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