关于开展2024版人身险公司标准化监管数据专项治理工作的通知
金非银检函〔2025〕138号
各金融监管局，各人身保险公司，中国银行保险信息技术管理有限公司：
为提升标准化监管数据质量，夯实数据基础，我局拟对人身险2024版规范中商保年金、报行合一等相关数据开展专项治理工作，现将有关事项通知如下：
一、治理原因
在统计商保年金数据和开展“报行合一”数据分析的过程中，发现部分公司存在漏报，部分数据项加工逻辑有误、商保年金产品标识不准确、准备金科目名称不规范、财务数据分类不清晰等问题（详见附件），基于发现的问题，开展本次专项治理工作。
二、治理时间
2025年8月1日至2025年10月31日
三、治理方式
1.数据收集
请各公司按照2024版规范总账会计全科目表中的总账会计科目名称，提供商保年金产品对应的准备金科目，按照手续费及佣金分科目明细账表中的总账会计科目名称，提供直接佣金和间接佣金分别对应的科目，于2025年8月15日前将科目清单反馈至联系人邮箱。同时各公司按照《关于明确商业保险年金监管口径的函》（金寿险函〔2025〕1号）要求，继续每月向银保信公司报送商保年金业务数据。
2.数据比对
对于商保年金的相关数据，请银保信公司将EAST计算的商保年金月度数据与各公司前期报送银保信的数据进行比对，并将数据比对情况及时反馈各公司。
对于报行合一的相关数据，请银保信公司持续加强数据分析力度和深度，对基于EAST数据的计算结果进行监控，并与保单登记平台相关数据进行比对，将异常情况反馈各公司。
3.数据整改
各公司根据银保信公司的反馈结果，深入查找原因，及时整改，确保本次专项数据治理工作高质量完成。
三、治理目标
通过本次专项治理，实现报送的报表数据与通过EAST数据计算的结果保持一致，对于比对结果不一致的公司，我局将采取约谈责任人、开展现场检查等方式，指导公司进行整改。
四、工作要求
1.高度重视数据报送工作。各人身险公司要高度重视标准化监管数据报送工作，严格按照规范要求加工数据，不得擅自调整数据报送逻辑，在数据加工、数据报送等各环节要加以核查，确保数据可以真实反映业务实质。
2.及时整改现有问题。附件中只列举部分典型问题，未被通报的公司并不代表没有问题，各公司要结合上述问题清单，对自身数据进行核查整改，相关数据项严格按照规范要求准确报送，期间请银保信公司协助做好相关的数据修正指导工作。若后续在商保年金和报行合一的统计分析过程中，涉及人身保险公司2024版规范中其他数据项的治理，请各公司按照本文相关要求开展数据治理工作，银保信公司做好协助指导。
3.在本次专项治理工作开展期间，请各公司与银保信公司加强合作沟通，按要求提供相关数据或报表。
4.各金融监管局要加强指导，督促辖内机构做好本次专项治理工作。
（请各金融监管局将此件转发至辖内人身保险法人机构）
保险和非银机构检查局
2025年8月1日
附件：关于人身保险公司2024版标准化监管数据存在的典型问题通报
一、存在的主要问题
（一）业财信息关联表
1.部分数据漏报，部分公司未按照规范要求，报送有效保单对应的历史收付费数据。建信人寿保险股份有限公司、工银安盛人寿保险有限公司、中信保诚人寿保险有限公司、瑞泰人寿保险有限公司、小康人寿保险有限责任公司、中融人寿保险股份有限公司、前海人寿保险股份有限公司、东吴人寿保险股份有限公司、弘康人寿保险股份有限公司、德华安顾人寿保险有限公司、国联人寿保险股份有限公司、华贵人寿保险股份有限公司、爱心人寿保险股份有限公司、招商局仁和人寿保险股份有限公司、海港人寿保险股份有限公司、幸福人寿保险股份有限公司漏报2023年之前的全部收付费数据，长城人寿保险股份有限公司、财信吉祥人寿保险股份有限公司、横琴人寿保险有限公司、渤海人寿保险股份有限公司、中华联合人寿保险股份有限公司、中荷人寿保险有限公司漏报2023年之前的部分收付费数据，中邮人寿保险股份有限公司漏报2021年之前的收付费数据，同方全球人寿保险有限公司漏报2018年之前的收付费数据，北大方正人寿保险有限公司漏报2017年之前的收付费数据。
2.“收付费业务类型”“收付方向”“收付费金额”报送逻辑有误，华贵人寿保险股份有限公司、中银三星人寿保险有限公司、民生人寿保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、瑞众人寿保险有限责任公司、汇丰人寿保险有限公司等公司存在该问题。
3.未按照规范要求将收付费信息拆分至险种粒度报送，安联人寿保险有限公司、建信人寿保险股份有限公司存在该问题。
4.“团单保险险种号码”均填报为默认值，爱心人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险有限责任公司、陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司、中英人寿保险有限公司存在该问题。
5.续保场景下“个人保单号”加工逻辑有误，英大泰和人寿保险股份有限公司存在该问题。
（二）财务凭证信息表
“业务系统险种编码”填报为“空”“不适用”“险类”等无明确业务含义的数据，长城人寿保险股份有限公司、中信保诚人寿保险有限公司、陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司、中国人民健康保险股份有限公司、中融人寿保险股份有限公司、新华养老保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、华贵人寿保险有限公司、北京人寿保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司存在该问题。
“渠道名称”报送为空或“未记录”“不适用”或“健康”“团体”“5B01”“1A01”等不规范或无实际业务含义的内容，建信人寿保险股份有限公司、安联人寿保险有限公司、英大泰和人寿保险股份有限公司、百年人寿保险股份有限公司、珠江人寿保险股份有限公司、招商局仁和人寿保险股份有限公司、恒安标准人寿保险有限公司、合众人寿保险股份有限公司、汇丰人寿保险有限公司、中汇人寿保险股份有限公司、鼎诚人寿保险有限责任公司存在该问题。
（三）险种扩展信息表
“商业保险年金产品标志”填报不准确。部分公司将该字段填报为空，合众人寿保险股份有限公司、大家人寿保险股份有限公司、大家养老保险股份有限公司存在该问题；部分公司报送的信息与前期反馈的产品清单不一致，北大方正人寿保险有限公司、珠江人寿保险股份有限公司、东方嘉富人寿、海保人寿保险股份有限公司、恒安标准养老保险有限责任公司、中信保诚人寿保险有限公司、上海人寿保险股份有限公司存在该问题。
（四）个人险种表
“保单险种状态”与实际情况不符，将终止的险种填报为有效，中华联合人寿保险股份有限公司、中信保诚人寿保险有限公司、和泰人寿保险股份有限公司存在该问题。
（五）客户账户信息表
“客户账户开户地所在省”填报为空或“未记录”，中国人寿养老保险股份有限公司、国民养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、中国人民养老保险有限责任公司存在该问题。
（六）销售人员佣金信息表
“所属销售条线”填报为字母或数字或未报送，同方全球人寿保险有限责任公司、中银三星人寿保险有限公司、华汇人寿保险股份有限公司存在该问题。
（七）业务及管理费分科目明细账表
“报销单号”和“报销员工编号”填报为空或“未记录”“不适用”等，安联人寿保险有限公司、光大永明人寿保险有限公司、中英人寿保险有限公司、民生人寿保险股份有限公司、长生人寿保险有限公司、平安养老保险股份有限公司、平安健康保险股份有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、
君龙人寿保险有限公司、华汇人寿保险股份有限公司、前海人寿保险股份有限公司、珠江人寿保险股份有限公司、东方嘉富人寿保险有限公司、复星联合健康保险股份有限公司、信美人寿相互保险社、招商局仁和人寿保险股份有限公司、国宝人寿保险股份有限公司、海港人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、爱心人寿保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司、上海人寿保险股份有限公司、中国人民健康保险股份有限公司、中银三星人寿保险有限公司存在该问题。
“报销员工编号”在员工信息表中不存在，太平人寿保险有限公司、中汇人寿保险股份有限公司、昆仑健康保险股份有限公司存在该问题。
（八）员工信息表
“所属部门”填报为字母、数字、“空”“未记录”“不适用”等，华泰人寿保险股份有限公司、阳光人寿保险股份有限公司存在该问题。