保险账户流水表

表中文名

数据项名称

数据项说明

银保信问答补充

保险账户流水表

流水号

1、保险机构代码+日期（YYYYMMDD）+10位流水，流水号是每天的流水号，每天都是从‘0000000001’开始。其中日期为上报数据时当前的系统日期。

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保险机构代码

1、人身保险公司总公司机构代码。
2、参照《业务代码表》“保险机构代码”，编号CD000002。

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保险机构名称

1、人身保险公司总公司规范全称，应与保险许可证上登记的名称保持一致。
2、参照《业务代码表》“保险机构代码”，编号CD000002。

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内部机构号

1、该保险账户管理机构（最细粒度）所对应的内部机构号。关联数据项：分支机构信息表-内部机构号。

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机构名称

1、与内部机构号相匹配的内部机构规范全称。关联数据项：分支机构信息表-机构名称。

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保单团个性质

1、按个人、集体等特征划分的保单分类。
2、枚举值：团体；个人；团个均可。

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团体保单号

1、团体保单合同号，非团单填报000000。关联数据项：团体保单表-团体保单号。

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团单保险险种号码

1、该保单下险种在保险公司系统中的唯一标识（注意不是险种编码）。团单必填，非团单填写默认值（000000）。关联数据项：团体险种表-团单保险险种号码。

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个人保单号

1、个人保单合同号或团体保单分单号。关联数据项：个人保单表-个人保单号。

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个单保险险种号码

1、该保单下险种在保险公司系统中的唯一标识（注意不是险种编码）。关联数据项：个人险种表-个单保险险种号码。

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险种编码

1、保险公司系统中对该险种的唯一标识。关联数据项：险种定义表-险种编码。

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保险账户号码

1、保险账户指保险公司根据保险条款为投保人、被保险人等相关人员开立并与保险合同关联的，具备为相关人员办理缴费、给付等保单业务结算收付管理功能的账户。保险账户号码即保险账户的编码，填报保险公司自定义的编码。关联数据项：保险账户信息表-保险账户号码。

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账户交易编号

1、该账户每笔交易的编号，应具有唯一性，填报保险公司自定义的编号。

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账户交易类型

1、保险账户的交易类型。
2、参照《业务代码表》“账户交易类型代码”，编号CD000028。

1、对于商业专属养老产品客户在领取养老年金时，以当时的账户价值根据转换表转换为养老年金，并注销保单账户的情况，报送“其他保险金”。

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本次交易金额

1、本次的交易金额，进账户为正，出账户为负。

1、对于商业专属养老产品客户在领取养老年金时，以当时的账户价值根据转换表转换为养老年金，并注销保单账户的情况，报送全部账户价值。

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本次交易单位数

1、本次交易的单位数或份额，净值类产品必填，进账户为正，出账户为负。若本次交易不影响持有单位数或份额，可据实报送0。

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交易日期

1、指该笔账户交易的发生日期。

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交易金额交易流水编号

1、本次交易对应的交易流水在人身保险公司内部的唯一标识号。关联数据项：交易流水表-交易流水编号。“账户转换-转入”等交易如不适用，填报“不适用”；若当月尚未生成，报送“未生成”。

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结算利率

1、利率结算相关交易涉及的结算利率。如涉及，必填。

1、与<保险账户信息表>中的“结算利率”保持统一口径。

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来源账户

1、当“账户交易类型”为“账户转换-转入”时，必填。填报来源保险账户的账户号码（即对应资金转出账户的保险账户号码）。关联数据项：保险账户信息表-保险账户号码。

1、对于转入转出账户间存在多对多关系，转入转出的总金额相等，但转入金额无法按照转出账户拆分的情况，来源账户按照英文半角分号分隔填报多个。

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来源保单

1、当“账户交易类型”为“账户转换-转入”、“保费-转入”时必填，填写转入资金或转入保费的来源保单。

1、对于团单万能险产品存在从团单团体账户转移至个人账户的情况，由于团体账户没有个人保单号，可以填报团体保单号。
2、对于转入转出保单间存在多对多关系，转入转出的总金额相等，但转入金额无法按照转出账户拆分的情况，来源保单按照英文半角分号分隔填报多个。

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交易业务类型

1、填报该笔账户流水对应的业务类型。
2、枚举值：新契约；续期；保全；理赔；其他。

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交易业务编号

1、填报该笔账户流水对应的业务编号。当“交易业务类型”为“新契约”或“续期”时，填报个单保险险种号码；当“交易业务类型”为“保全”时，填报保全业务对应的批单号；当“交易业务类型”为“理赔”时，填报赔案号；当“交易业务类型”为“其他”时，填报对应业务编号或“不适用”。

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保单承保机构所在省

1、该保单承保机构所对应内部机构的注册地或营业场所所在省，以营业执照登记信息为准。当该机构在中国大陆及其港澳台地区注册时，填报具体省级行政区划的信息；当该机构在其他境外地区注册时，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

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保单承保机构所在地市

1、该保单承保机构所对应内部机构的注册地或营业场所所在地市，以营业执照登记信息为准。填报要求如下：
（1）如涉及历史地址信息，按照现有行政区划业务代码映射后报送。
（2）当省级行政区划为直辖市（如北京市）时，本级行政区划填报直辖市的名称。
（3）对于省（自治区）直辖县级行政区划，如河南省济源市、海南省定安县，本级行政区划如不适用，填报“不适用”。
（4）对于港澳台地区，本级行政区划暂时填报“不适用”。
（5）对于除港澳台以外的其他境外地区，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

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保单承保机构所在区县

1、该保单承保机构所对应内部机构的注册地或营业场所所在区县，以营业执照登记信息为准。填报要求如下：
（1）如涉及历史地址信息，按照现有行政区划业务代码映射后报送。
（2）对于未下设区县的市，如广东省东莞市、海南省儋州市，本级行政区划如不适用，填报“不适用”。
（3）对于港澳台地区，本级行政区划暂时填报“不适用”。
（4）对于除港澳台以外的其他境外地区，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

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采集日期

1、指该期（批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。如存在特殊报送要求，应以特殊要求的截止日期为采集日期；如为数据重报等情况，应填写重报数据原归属期间的期末日期，而非重报时的日期。