业财信息关联表

表中文名

数据项名称

数据项说明

银保信问答补充

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流水号

1、保险机构代码+日期（YYYYMMDD）+10位流水，流水号是每天的流水号，每天都是从‘0000000001’开始。其中日期为上报数据时当前的系统日期。

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保险机构代码

1、人身保险公司总公司机构代码。
2、参照《业务代码表》“保险机构代码”，编号CD000002。

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保险机构名称

1、人身保险公司总公司规范全称，应与保险许可证上登记的名称保持一致。
2、参照《业务代码表》“保险机构代码”，编号CD000002。

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内部机构号

1、该项业务实际发生机构（最细粒度）所对应的内部机构号。当业务实际发生机构与流水处理机构不一致时，仍填报业务实际发生机构的内部机构号。关联数据项：分支机构信息表-内部机构号。

对于异地收付费类业务，建议按收付费机构报送。

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机构名称

1、与内部机构号相匹配的内部机构规范全称。关联数据项：分支机构信息表-机构名称。

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业务类型

1、该条数据所对应的人身保险公司业务类型。
2、枚举值：保险业务；再保险业务；年金业务；受托业务-养老保障管理业务；受托业务-健康保障管理业务。

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业务编号类型

1、该条数据所对应的人身保险公司业务编号类型。
2、枚举值：投保单号；批单号；赔案号；再保账单编号；年金计划登记号；养老保障产品代码；健康保障受托合同编号。

1、对于原保险业务（如续期扣款、生存金定期给付等无保全任务的系统自动触发的收付费场景），无批单号、赔案号时，报送投保单号。

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业务编号

1、填报与业务编号类型相匹配的唯一标识号，用于关联获取具体业务信息。

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保单团个性质

1、按个人、集体等特征划分的保单分类。“业务类型”非原保险业务时，可为空。
2、枚举值：团体；个人；团个均可。

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团体保单号

1、团体保单合同号，非团单或非原保险业务报送000000。关联数据项：团体保单表-团体保单号。

对于暂收费阶段，在业务中无法对应到具体的团单或个单上，可以报送000000。

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团单保险险种号码

1、该保单下险种在保险公司系统中的唯一标识（注意不是险种编码）。团单险种层级的收付费必填，个人保险业务、非原保险业务或其他不适用情形，填报000000。关联数据项：团体险种表-团单保险险种号码。

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个人保单号

1、个人保单合同号或团体保单分单号。非原保险业务或不涉及个人客户的团单收付费业务，报送000000。关联数据项：个人保单表-个人保单号。

对于暂收费阶段，在业务中无法对应到具体的团单或个单上，可以报送000000。

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个单保险险种号码

1、该保单下险种在保险公司系统中的唯一标识（注意不是险种编码）。个单或团单分单在险种层级的收付费必填。非原保险业务或不涉及个人客户的团单收付费业务，填报000000。关联数据项：个人险种表-个单保险险种号码。

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险种编码

1、保险公司系统中对该险种的唯一标识。险种层级的收付费必填，“业务类型”非原保险业务时，默认该数据项为000000。关联数据项：险种定义表-险种编码。

1、对于保险业务暂收费业务，应按如下要求报送数据：（1）在收取暂收费时，在本表报送一条数据，此时若因尚未最终承保或核销而无法报送险种编码，可按默认值“000000”报送；（2）在暂收费转为保费收入或因拒保而向客户退回相关金额时，另行报送一条数据：若相关暂收费转为保费收入，正常报送承保保单所对应的险种编码；若相关暂收费退回客户，则险种编码仍按“000000”报送。

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收付费编号

1、业务系统对于该笔收付费业务的唯一标识号。公司内部进行编码，具有唯一性。

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收付费业务类型代码

1、该笔业务的收付费类型，填报代码。
2、参照《业务代码表》“收付费业务类型代码”，编号CD000061。

1、对于已收费未核销业务，若未核销是指尚未将前期已收取的费用转为保费收入，则可参照暂收费业务报送“B01-暂收类”。

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收付费业务类型

1、该笔业务的收付费类型，填报中文描述。
2、参照《业务代码表》“收付费业务类型代码”，编号CD000061。

1、“保全退费”指因保全业务发生的费用退还给客户，由于各公司的保全项目可能存在差异，是填报“退保金”还是“保全退费”，建议结合其他监管数据的报送口径考虑，以保持口径一致。
2、B99其他非保费收入是指如保险公司获得的各类利息收入，如保单借款利息、复效利息等。
3、回退业务的费用类型是否与主项目（被回退业务）保持一致。
4、投连、万能追加保费优先报送A06。

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业务确认日期

1、业务系统确认该笔收付费信息的日期。

1、对于本月已收费未承保（暂收费）的情况，暂收费和划转保费收入两条记录的“业务确认日期”可以保持一致，填报收费日期。

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收付方向

1、该笔交易的收付款方向。仅可填报枚举值中的“收款”或“付款”，不可填报“提现”或“充值”。
当“内部划转标志”为“0”时，以资金实际流动方向为准报送数据，当资金流入保险公司时，填报“收款”；当资金流出保险公司时，填报“付款”。当“内部划转标志”为“1”时，结合业务实际判断方向。
2、枚举值：收款；付款；提现；充值。

1、“收付方向”按照实际资金收付的方向报送。

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货币代码

1、本次收付费所使用的币种。
2、参照《业务代码表》“币种代码”，编号CD000009。

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收付费金额

1、当“内部划转标志”为“1”时，填报本笔收付费业务的内部划转金额；当“内部划转标志”为“0”时，填报本笔收付费业务对应的交易金额。对于退票交易，“收付费业务类型”保持一致，“收付费金额”报送负值表示冲减。

1、正常的收费或付费业务的“收付费金额”均按正值报送，回退业务的“收付费金额”均按负值报送。
2、

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记账凭证号

1、与该笔收付费金额相关的记账凭证号。关联数据项：财务凭证信息表-记账凭证号。

1、对于跨月调整/冲销的场景，若调整/冲销发生在当月，建议直接报送调整/冲销后的记账凭证号；若调整/冲销发生在次月，建议次月报送数据时，将已报送的原凭证号更新为调整/冲销的凭证号。
2、对于一笔交易数据对应多个凭证号的情况，2024版初期暂时据实报送多个，但后续监管应用过程中可能存在较强的数据关联需求。

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会计期间

1、该记账凭证的归属期间。

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内部划转标志

1、是否涉及与外部个人或机构的实际资金往来。如生存金转入万能账户缴费，即属于内部划转的一种情形，应填报“1”。
2、枚举值：1；0。“1”代表是，“0”代表否。

1、对于团险的定期结算业务（保全后收费），（1）如果多笔保全业务都在年底统一结算，可作简化处理在保费正式结算时统一报送《业财信息关联表》；（2）如果多笔保全业务都在年底统一结算，并且使用的保费是多笔企业打款时，若相关打款在结算前发生，且均以“暂收费”入账，结算时未发生实际流水，则建议“内部划转标志”报送“1”，“内部划转方式”报送“暂收费划转保费收入”；若相关打款在结算后发生，且为实际缴款，不涉及以“暂收费”过渡，则“内部划转方式”报送“0”，“交易流水编号”以英文半角分号分隔，填报多个；（3）如果多笔保全业务都在年底统一结算，并且使用的保费是上一年度保单的保全退费，则建议“内部划转标志”报送“1”，“内部划转方式”暂时报送“保全退费抵缴”，“交易流水编号”如不涉及可为空；（4）如果多笔保全业务都在年底统一结算，并且使用的保费部分是上一年度保单的保全退费，部分是本年度新转入的保费，其中如果结算方式是保全退费抵缴和通过暂收费转入时，则应分别报送应收金额的收费信息与应退回金额的付费信息，两条数据的“内部划转标志”均为“1”，“内部划转方式”报送“混合抵缴”，如果结算方式是保全退费抵缴和银行转账缴纳，则应分别报送应收金额的收费信息与应退回金额的付费信息，两条数据的“内部划转标志”均为“1”，“内部划转方式”报送“保全退费抵缴”，“收付费方式”报送“电子资金转账”，“交易流水编号”报送收取银行转账所对应的编号。

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内部划转方式

1、当“内部划转标志”为“1”时，必填。填报该笔收付费内部划转的具体方式。
2、参照《业务代码表》“内部划转方式代码”，编号CD000038。

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收付费方式

1、当“内部划转标志”为“0”时，必填。填报本次交易所使用的现金、银行转账等各类支付方式，填报中文描述。
2、参照《业务代码表》“收付款方式代码”，编号CD000010。

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交易流水编号

1、该笔交易流水在人身保险公司机构范围内的唯一编号。对于通过资金平台完成的交易，报送各类系统推送至资金平台的交易流水编号。关联数据项：交易流水表-交易流水编号。当“内部划转标志”为“0”时，必填。填报该笔收付费业务对应的交易流水编号。若当月尚未生成，报送“未生成”。

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内部机构所在省

1、该项业务实际发生机构所对应内部机构注册地或营业场所所在省，以营业执照登记信息为准。当该机构在中国大陆及其港澳台地区注册时，填报具体省级行政区划的信息；当该机构在其他境外地区注册时，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

对于异地收付费类业务，对于保险业务，建议按保单管理机构报送。

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内部机构所在地市

1、该项业务实际发生机构所对应内部机构注册地或营业场所所在地市，以营业执照登记信息为准。填报要求如下：
（1）如涉及历史地址信息，按照现有行政区划业务代码映射后报送。
（2）当省级行政区划为直辖市（如北京市）时，本级行政区划填报直辖市的名称。
（3）对于省（自治区）直辖县级行政区划，如河南省济源市、海南省定安县，本级行政区划如不适用，填报“不适用”。
（4）对于港澳台地区，本级行政区划暂时填报“不适用”。
（5）对于除港澳台以外的其他境外地区，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

对于异地收付费类业务，对于保险业务，建议按保单管理机构报送。

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内部机构所在区县

1、该项业务实际发生机构所对应内部机构注册地或营业场所所在区县，以营业执照登记信息为准。填报要求如下：
（1）如涉及历史地址信息，按照现有行政区划业务代码映射后报送。
（2）对于未下设区县的市，如广东省东莞市、海南省儋州市，本级行政区划如不适用，填报“不适用”。
（3）对于港澳台地区，本级行政区划暂时填报“不适用”。
（4）对于除港澳台以外的其他境外地区，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

对于异地收付费类业务，对于保险业务，建议按保单管理机构报送。

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采集日期

1、指该期（批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。如存在特殊报送要求，应以特殊要求的截止日期为采集日期；如为数据重报等情况，应填写重报数据原归属期间的期末日期，而非重报时的日期。