以监管数据标准化规范（保险集团公司版）中“机构类型代码”结构为基础，引用《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》、《银行保险机构许可证管理办法》等制度来源，列出常见金融机构定义及制度来源。

银行业金融机构

银行

定义：依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

机构范围：政策性银行、国有大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、外资银行、农村中小银行机构

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

城市信用合作社（含联社）

定义：依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

农村信用合作社（含联社）

定义：经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

农村合作银行

定义：由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

农村商业银行

定义：由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

村镇银行

定义：经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

农村资金互助社

定义：经中国银行业监督管理机构批准，由乡（镇）、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

非银行金融机构

信托公司

定义：依照《中华人民共和国公司法》和《信托公司管理办法》设立的主要经营信托业务的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

中国人民银行令〔2020〕第4号金融控股公司监督管理试行办法

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

财务公司/企业集团财务公司

定义：以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供金融服务的非银行金融机构。

机构范围：企业集团财务公司

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

企业集团财务公司管理办法（征求意见稿）2022年7月

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

汽车金融公司

定义：经中国银行业监督管理委员会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

银监会〔2008〕1号汽车金融公司管理办法

金融租赁公司

定义：经中国银行业监督管理委员会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

中国人民银行令〔2020〕第4号金融控股公司监督管理试行办法

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

货币经纪公司

定义：经中国银行业监督管理委员会批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

金融资产管理公司

定义：经国务院决定设立的，收购、管理和处置金融机构、公司及其他企业（集团）不良资产，兼营金融租赁、投资银行等业务的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

中国人民银行令〔2020〕第4号金融控股公司监督管理试行办法

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

消费金融公司

定义：经中国银行业监督管理委员会批准设立，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

机构范围：

制度来源：银监会令2013年第2号消费金融公司试点管理办法

商业银行理财子公司/理财公司

定义：商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的主要从事理财业务的非银行金融机构。

机构范围：

制度来源：银保监会令2018年第7号商业银行理财子公司管理办法

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

金融资产投资公司

定义：经银保监会批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权（以下简称债转股）及配套支持业务的非银行金融机构。

机构范围：

制度来源：银保监规〔2022〕12 金融资产投资公司资本管理办法（试行）号

贷款公司

定义：经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。

机构范围：

制度来源：银监发〔2007〕6号贷款公司管理暂行规定

《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

金融控股公司

定义：指依法设立，控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构，自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或股份有限公司。

机构范围：中央金融控股公司、其他金融控股公司

制度来源：中国人民银行令〔2020〕第4号《金融控股公司监督管理试行办法》

监管机构：中国人民银行、

保险业机构

保险集团公司及保险控股公司

定义：指依法登记注册并经银保监会批准设立，名称中具有“保险集团”或“保险控股”字样，对保险集团成员公司实施控制、共同控制或重大影响的公司。

机构范围：

制度来源：银保监会令（2021年第13号）保险集团公司监督管理办法

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

政策性保险公司

定义：政策性保险公司是根据国家的相关政策设立的，为某种专门业务提供保障的保险公司。政策性保险公司是由国家财政直接投资成立的公司或国家委托独家代办的商业保险机构。政策性保险主要有：出口信用保险、投资保险、农业保险等。

机构范围：中国出口信用保险公司

制度来源：保险公司管理规定（2015年修订版）

财产保险公司

定义：经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，从事经营财产损失保险、责任保险、信用保险、短期健康保险和意外伤害保险等财产保险业务的保险公司。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

人身保险公司

定义：经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，从事意外伤害保险、健康保险、人寿保险等人身保险业务的保险公司。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

再保险公司

定义：经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的，专门从事再保险业务、不直接向投保人签发保单的保险公司。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

保险资产管理公司

定义：指经中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）批准，在中华人民共和国境内设立，通过接受保险集团（控股）公司和保险公司等合格投资者委托、发行保险资产管理产品等方式，以实现资产长期保值增值为目的，开展资产管理业务及国务院金融管理部门允许的其他业务的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

银保监会令2022年第2号《保险资产管理公司管理规定》

保险经纪公司

定义：经中国保险监督管理委员会批准设立，基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的金融机构。

机构范围：保险中介机构

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

保险代理公司

定义：经中国保险监督管理委员会批准设立，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理佣金，并在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的金融机构。

机构范围：保险中介机构

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

保险公估公司

定义：经中国保险监督管理委员会批准设立的，接受保险当事人委托，专门从事保险标的的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务的单位。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

保监会令〔2018〕2号保险公估人监管规定

保险代理集团（控股）公司

定义：指保险中介服务集团公司及受其控制、共同控制和重大影响的企业组成的企业法人集合，该企业集合中除保险中介服务集团公司外，有两家或多家子公司为保险专业中介机构且保险中介业务为该企业集合的主要业务。

机构范围：保险中介机构

制度来源：银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

保监发〔2011〕54号《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》

保险经纪集团（控股）公司

定义：指保险中介服务集团公司及受其控制、共同控制和重大影响的企业组成的企业法人集合，该企业集合中除保险中介服务集团公司外，有两家或多家子公司为保险专业中介机构且保险中介业务为该企业集合的主要业务。

机构范围：保险中介机构

制度来源：银保监会令（2021年第3号）《银行保险机构许可证管理办法》

保监发〔2011〕54号《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》

企业年金

定义：指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。

机构范围：养老险公司

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

地方金融组织

小额贷款公司

定义：由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

银保监办发〔2020〕86号关于加强小额贷款公司监督管理的通知

监管机构：银保监会；省（自治区、直辖市）人民政府负责对辖内小额贷款公司进行监管和风险处置，地方金融监管部门具体落实。除设立、终止等重大事项外，省级地方金融监管部门可以委托地级、县级地方金融监管部门开展非现场监管、现场检查、违法违规行为查处等部分监管工作。

融资担保公司

定义：指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。

机构范围：

制度来源：2017年8月2日国务院令第683号《融资担保公司监督管理条例》

监管机构：银保监会；省、自治区、直辖市人民政府确定的部门（以下称监督管理部门）负责对本地区融资担保公司的监督管理。

地方资产管理公司

定义：指省、自治区、直辖市人民政府依法设立或授权的资产管理或经营公司（以下简称地方资产管理公司）开展金融企业不良资产批量收购、处置业务。

机构范围：

制度来源：银保监办发〔2019〕153号《关于加强地方资产管理公司监督管理工作的通知》

银监发〔2013〕45号《关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知》

监管机构：银保监会；各省（区、市）人民政府地方金融监管部门

融资租赁公司

定义：指从事融资租赁业务的有限责任公司或者股份有限公司（不含金融租赁公司）。

机构范围：非金融机构

制度来源：银保监发〔2020〕22号《融资租赁公司监督管理暂行办法》

监管机构：银保监会负责制定融资租赁公司的业务经营和监督管理规则；省级人民政府负责制定促进本地区融资租赁行业发展的政策措施；地方金融监管部门对融资租赁公司实施分类监管。

商业保理公司

定义：设立商业保理公司，为企业提供贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、应收账款管理与催收、信用风险担保等服务。

机构范围：目前银保监会未将商业保理公司定性为金融机构（2020-11-23）

制度来源：银保监办发〔2019〕205号《关于加强商业保理企业监督管理的通知》

商资函[2012]419号《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》

监管机构：银保监会；各地方金融监督管理局

典当行

定义：指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。

机构范围：根据2017年第五次全国金融工作会议有关精神及职责分工，银保监会负责制定典当行等六类机构的业务经营和监管规则，地方政府实施监管。因此，典当行不属于经国务院银行业监督管理机构批准设立的金融机构。（2022-07-19）

制度来源：商流通发[2012]423号《典当行业监管规定》（2015年修订）

银保监办发〔2020〕38号《关于加强典当行监督管理的通知》

商务部、公安部2005年第8号令《典当管理办法》

监管机构：银保监会；各地方金融监管部门

证券业金融机构

证券公司

定义：依照《中华人民共和国公司法》规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

期货公司

定义：依照《中华人民共和国公司法》和《期货交易管理条例》规定设立的经营期货业务的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

投资咨询公司

定义：经中国证券监督管理委员会批准设立，为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的金融机构。

机构范围：

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

基金业金融机构

证券投资基金管理公司

定义：经中国证券监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。

机构范围：一般指公募基金公司

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

《证券投资基金管理公司管理办法》（2020年修订版）

基金服务机构

定义：暂无

机构范围：信息技术服务机构、证券基金经营机构、私募基金服务机构

制度来源：中基协字【2017】21号《私募投资基金服务业务管理办法（试行）》

证监会令2018年第152号《证券基金经营机构信息技术管理办法》

特殊机构

货币当局

定义：代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部门。

机构范围：中国人民银行、国家外汇管理局

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

监管当局

定义：对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政府机构或准政府机构。

机构范围：中国证监会、银保监会、及被两会授权的行业协会（基金业协会、保险协会等）

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

交易所

定义：经国家有关主管部门批准设立的，提供证券、商品、期货等集中竞价交易场所，不以营利为目的的法人。

制度来源：《金融机构编码规范 JRT 0124—2014》

登记结算类机构

定义：经国家有关主管部门批准设立的，为金融交易提供集中的登记、托管与结算服务，不以营利为目的的法人。

机构范围：中国信托登记有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司

制度来源：《中国信托登记有限责任公司监督管理办法》

中国人民银行令〔2009〕第1号《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》

其他

私募基金管理公司

机构范围：在国税局体系中定位非银行金融机构。

制度来源：国家税务总局公告2017年第14号《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

从事私募基金管理业务的合伙企业

机构范围：在国税局体系中定位非银行金融机构。

制度来源：国家税务总局公告2017年第14号《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

来源文档：

金融机构编码规范 JRT 0124—2014

金融机构编码规范JRT 0124—2014.pdf

常用数据知识