指标名称：责任准备金覆盖率
评估维度：业务经营维度
风险要点：合规性
指标类型：基础指标
指标定义：“责任准备金覆盖率=（资产-其他负债+费用调整项）/责任准备金。其中：1.根据《中国银保监会办公厅关于强化人身保险精算监管有关事项的通知》计算责任准备金覆盖率。2.“资产”、“其他负债”、“费用调整项”均取自保险公司母公司口径的财务报表。3.责任准备金包括长期险未到期责任准备金、短险未到期责任准备金、未决赔款准备金、与保单利益相关的其他负债，不包括分红保险特别储备及万能保险特别储备。“责任准备金”指以上各项责任准备金净额合计。其中责任准备金净额＝直接业务＋分入业务－分出业务”
指标分值：4
评分标准：暂无
指标名称：原保险保费收入占比
评估维度：业务经营维度
风险要点：结构类
指标类型：基础指标
指标定义：原保险保费收入占比=原保险保费收入/（原保险保费收入+客户储金及投资款的新增金额+独立账户资产的新增金额）
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：保费折标率
评估维度：业务经营维度
风险要点：结构类
指标类型：基础指标
指标定义：“保费折标率=标准保费/新单规模保费收入
其中：1.标准保费=保险期间在一年期以上的新单期交规模保费收入×折标系数+保险期间在一年期以上的新单趸交规模保费收入×0.1+保险期间在一年期及以内的短期险规模保费收入×1.0；2.保险期间在一年期以上、十年期及以下的期交规模保费的折标系数为“交费年限/10”，保险期间在十年期以上的期交规模保费的折标系数为1.0；3.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。”
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：长期险新单保额比例
评估维度：业务经营维度
风险要点：保障类
指标类型：基础指标
指标定义：“长期险新单保额比例=长期险新单保险金额/长期险新单规模保费收入。其中：1.新单保险金额是指统计期间内新签发保单在评估时点按照精算报告口径统计的最高给付额（“保险金额”的定义参考《银保监办发〔2018〕45号：中国银行保险监督管理委员会办公厅关于印发人身保险公司<精算报告>编报规则的通知》）；2.保险金额不包含生存金、年金等保险责任；3.产品统计范围不包括意外伤害保险产品及投资连结型、万能型产品”
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：保费13个月继续率
评估维度：业务经营维度
风险要点：品质类
指标类型：基础指标
指标定义：保费13个月继续率=评估时点前推26个月至评估时点前推14个月期间承保的期交保单在评估时点有效的规模保费/评估时点前推26个月至评估时点前推14个月期间承保的期交规模保费。
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：滚动退保率
评估维度：业务经营维度
风险要点：品质类
指标类型：基础指标
指标定义：“滚动退保率=统计期间退保金/(期初长期险责任准备金+统计期间原保险保费收入),其中:1.统计期间为评估时点前推12个月至评估时点；2.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。”
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：调整后的长期险首年期交直接佣金率
评估维度：业务经营维度
风险要点：成本类
指标类型：基础指标
指标定义：“调整后的长期险首年期交直接佣金率=长期险首年期交直接佣金率/（长期险首年期交平均交费期间/长期险首年期交平均交费期间行业均值），其中：1.填报口径采用公司实际数据；2.长期险首年期交直接佣金率=长期险首年期交的直接佣金/长期险首年期交的规模保费收入；3.长期险首年期交平均交费期间=Σ（长期险首年期交的交费期间×长期险首年期交的各交费期间的规模保费收入）/长期险首年期交的规模保费收入合计；4.长期险首年期交平均交费期间行业均值=行业长期险首年期交平均交费期间的算术平均值；5.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。”
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：长期险趸交直接佣金率
评估维度：业务经营维度
风险要点：成本类
指标类型：基础指标
指标定义：“长期险趸交直接佣金率=长期险趸交的直接佣金手续费/长期险趸交的规模保费收入，其中：1.填报口径采用公司实际数据；2.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。”
指标分值：10
评分标准：
指标名称：负债资金成本率
评估维度：业务经营维度
指标类型：基础指标
风险要点：成本类
指标定义："根据《保险资产负债管理监管规则第4号：人身保险公司资产负债管理量化评估规则》计算，寿险业务负债资金成本率应将各类保险产品的资金成本按照公司年初至报告期末的资金划拨依据（对于普通型、分红型、万能型保险产品资金划拨依据不低于产品的现金价值）的算术平均值计算相应比例，作为权重加权计算。其中：1.普通型保险产品负债资金成本率为该类型产品的预定利率；2.分红型保险产品负债资金成本率为其最近一年宣告的分红水平和预定利率之和；3.万能型保险产品负债资金成本率为其过去12个月结算利率的算术平均数，允许选择更精确的计算方式，如使用过去12个月结算利率的加权平均数。"
指标分值：10
评分标准：暂无
指标名称：营销员留存率
评估维度：业务经营维度
指标类型：基础指标
风险要点：人员类
指标定义："营销员留存率=评估期内各月前13个月入职的代理制销售人员在评估期仍在职的数量合计/评估期内各月前13个月入职的代理制销售人员数量合计，注：1.该指标代表评估期内每个月的平均营销员留存率；2.如公司无个人代理渠道业务，按行业平均值计分"
指标分值：4
评分标准：暂无
指标名称：高管人员变动率
评估维度：业务经营维度
指标类型：基础指标
风险要点：人员类
指标定义："高管人员变动率=评估期高管人员离任人数/评估期内各月末高管人数之和，其中:
1.高管离任定义：期初为高管，期末脱离高管职务的人员。2.高管范围：根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》(中国银行保险监督管理委员会令（2021年第6号）)第四条规定确定：本规定所称高级管理人员，是指对保险公司经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员：（一）总公司总经理、副总经理和总经理助理；（二）总公司董事会秘书、总精算师、合规负责人、财务负责人和审计责任人；（三）省级分公司总经理、副总经理和总经理助理；（四）其他分公司、中心支公司总经理；（五）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。3.该指标代表评估期高管人员平均离职比率。"
指标分值：4
评分标准：暂无
指标名称：内勤人员变动率
评估维度：业务经营维度
指标类型：基础指标
风险要点：人员类
指标定义："内勤人员变动率=评估期内内勤员工离职数量/评估期内各月末内勤员工数量之和，其中：
1.内勤员工指与公司签订劳动合同的人员，内勤员工不含销售人员。2.离职指与公司终止劳动关系，包括离职和退休等情形。3.该指标代表评估期内勤人员平均离职率。"
指标分值：4
评分标准：暂无
指标名称：评估利率的平均水平
评估维度：业务经营维度
指标类型：基础指标
风险要点：责任准备金类
指标定义："评估利率的平均水平=Σ（长期险各产品评估利率×长期险各产品法定责任准备金）/长期险法定责任准备金合计，其中：产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品"
指标分值：4
评分标准：暂无
指标名称：长期险规模保费收入增长率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义：长期险规模保费收入增长率=长期险本期规模保费收入/长期险上年同期规模保费收入-1。
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：长期险新单规模保费收入增长率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义：长期险新单规模保费收入增长率=长期险本期新单规模保费收入/长期险上年同期新单规模保费收入-1。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险续期规模保费增长率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义：长期险续期规模保费增长率=长期险本期续期规模保费收入/长期险上年同期续期规模保费收入-1
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：标准保费增长率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义："标准保费增长率=本期标准保费/上年同期标准保费-1，其中：1.标准保费=保险期间在一年期以上的新单期交规模保费收入×折标系数+保险期间在一年期以上的新单趸交规模保费收入×0.1+保险期间在一年期及以内的短期险规模保费收入×1.0。2.缴费期间在一年期以上、十年期及以下的期交规模保费的折标系数为“缴费年限/10”，缴费期间在十年期以上的期交规模保费的折标系数为1.0。3.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。"
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：新单保费中保险期间10年以上占比
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义：新单保费中保险期间10年以上占比=保险期间10年及以上的新单规模保费/长期险新单规模保费。
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：新单保费中交费期5年以上占比
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义：新单保费中交费期5年以上占比=交费期5年及以上的新单规模保费/长期险新单规模保费。
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：长期险分销售渠道保费占比
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义："长期险分销售渠道保费占比=长期险各销售渠道的新单规模保费/长期险新单规模保费，其中：销售渠道包括个人渠道、银保渠道、经代渠道、公司直销、其他渠道。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险分险种类别保费占比
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义："长期险分险种类别保费占比=长期险各险种类别的新单规模保费/长期险新单规模保费，其中：险种类别包括人寿保险（定期寿险、终身寿险、两全寿险）、年金保险、健康保险、意外伤害保险。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险分设计类型保费占比
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义："长期险分设计类型保费占比=长期险各设计类型的新单规模保费/长期险新单规模保费，其中：1.设计类型包括普通型、分红型、万能及投资连结型。2.“个人税收递延型商业养老保险”、“专属商业养老保险”计入普通型。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：前三大长期险产品保费集中度
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义：前三大长期险产品保费集中度=前三位长期险产品的新单规模保费之和/长期险新单规模保费。
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：长期险首年期交平均交费期间
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：结构类
指标定义："长期险首年期交平均交费期间=Σ（长期险首年期交的交费期间×长期险首年期交的各交费期间的规模保费收入）/长期险首年期交的规模保费收入合计，其中：产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险有效承保人数变动
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：保障类
指标定义：长期险有效承保人数变动=（期末长期险有效承保人次-上年同期期末长期险有效承保人次）÷上年同期期末长期险有效承保人次。
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：长期险个人业务新单件均保额
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：保障类
指标定义："长期险个人业务新单件均保额=长期险个人业务新单保险金额/长期险个人业务新单承保保单件数，其中：1.个人业务是指被保险人为个人的业务。2.新单保险金额是指统计期间内新签发保单在评估时点按照精算报告口径统计的最高给付额（“保险金额”的定义参考《银保监办发〔2018〕45号：中国银行保险监督管理委员会办公厅关于印发人身保险公司<精算报告>编报规则的通知》）。3.保险金额不包含生存金、年金等保险责任。4.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险新单保额比例
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：保障类
指标定义："长期险新单保额比例=长期险新单保险金额/长期险新单规模保费收入，其中：1.新单保险金额是指统计期间内新签发保单在评估时点按照精算报告口径统计的最高给付额（“保险金额”的定义参考《银保监办发〔2018〕45号：中国银行保险监督管理委员会办公厅关于印发人身保险公司<精算报告>编报规则的通知》）。2.保险金额不包含生存金、年金等保险责任。3.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。"
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：短期险综合赔付率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：品质类
指标定义：短期险综合赔付率=（赔付支出＋再保后未决赔款准备金变动额－摊回赔付支出）/（自留保费－再保后未到期责任准备金变动额）。
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：保费25个月继续率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：品质类
指标定义：保费25个月继续率=评估时点前推38个月至评估时点前推26个月期间承保的期交保单在评估时点有效的规模保费/评估时点前推38个月至评估时点前推26个月期间承保的期交规模保费。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：保费61个月继续率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：品质类
指标定义：保费61个月继续率=评估时点前推74个月至评估时点前推62个月期间承保的期交保单在评估时点有效的规模保费/评估时点前推74个月至评估时点前推62个月期间承保的期交规模保费。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：期末有效价值变动率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：品质类
指标定义：期末有效价值变动率=本期末有效业务价值/上年同期末有效业务价值-1。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险业务及管理费比率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：成本类
指标定义："长期险业务及管理费比率=长期险业务及管理费/长期险规模保费，其中：业务及管理费数据按实际支付口径填报。"
指标分值：1
评分标准：暂无
指标名称：长期险佣金比率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：成本类
指标定义："长期险佣金比率=长期险佣金/长期险规模保费，其中：佣金数据按实际支付口径填报。"
指标分值：0.5
评分标准：暂无
指标名称：调整后的长期险分渠道首年期交佣金比率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：成本类
指标定义："调整后的长期险分渠道首年期交佣金比率=长期险首年期交的佣金/长期险首年期交的规模保费收入/长期险首年期交平均交费期间，其中：1.佣金数据按实际支付口径填报。2.佣金包括：直接佣金、附加佣金（含业务推动费用等）。3.佣金如能精确管理，按实际情况填报，其他情况下参考直接佣金比例分摊。4.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。5.销售渠道包括个人代理渠道、银行邮政代理渠道、保险经纪渠道、公司直销渠道、其他渠道。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：长期险分渠道趸交佣金比率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：成本类
指标定义："长期险分渠道趸交佣金比率=长期险趸交的佣金/长期险趸交的规模保费收入，其中：1.佣金数据按实际支付口径填报。2.佣金包括：直接佣金、附加佣金（含业务推动费用等）。3.佣金如能精确管理，按实际情况填报，其他情况下参考直接佣金比例分摊到相应填报维度。4.产品统计范围不包括投资连结型、万能型产品。5.销售渠道包括：个人代理渠道、银行邮政代理渠道、保险经纪渠道、公司直销渠道、其他渠道。"
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：短期险直接佣金比率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：成本类
指标定义："F=短期险的直接佣金手续费/短期险的规模保费收入，其中：1.佣金数据按实际支付口径填报。2.产品统计范围不包括城乡居民大病保险业务。"
指标分值：0.5
评分标准：暂无
指标名称：营销员人均产能
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：人员类
指标定义："营销员人均产能=评估期内个人代理渠道标准保费/评估期内各月末营销员数量之和，其中：1.该指标代表代理制营销员在评估期内每个月平均所能贡献的标准保费。2.该指标仅统计个人代理渠道营销员产能情况。3.如公司无个人代理渠道业务，按行业平均值计分。"
指标分值：0.5
评分标准：暂无
指标名称：营销员活动率
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：人员类
指标定义："营销员活动率=评估期内个人代理渠道各月销售出新保单的代理制营销员数量之和/（评估期内各月末代理制营销员数量之和），其中：
1.该指标代表评估期内每个月能够销售出新单的代理制营销员平均占比。2.该指标仅统计个人代理渠道营销员出单情况。3.如公司无个人代理渠道业务，按行业平均值计分。"
指标分值：0.5
评分标准：暂无
指标名称：长期险责任准备金比例
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：责任准备金类
指标定义：长期险责任准备金比例=长期人寿保险（定期寿险、终身寿险、两全寿险）、长期健康保险和长期意外伤害保险未到期责任准备金之和/长期险保单未到期责任准备金。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：高管人员情况
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：监管调整
指标定义：是否存在高管人员长期空缺，或合规负责人、审计责任人、财务负责人、首席风险官、首席信息官、首席投资官、董事会秘书等岗位的兼任情况。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：监管认可扣分加回事项
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：监管调整
指标定义：因监管政策调整或突发事件等客观因素导致扣分的，经监管机构认定，可视情况加回。
指标分值：暂无
评分标准：暂无
指标名称：其他定性调分事项
评估维度：业务经营维度
指标类型：调整指标
风险要点：监管调整
指标定义：监管认为需要调整的其他情况
指标分值：暂无
评分标准：暂无