第二章 机构设立
第六节 金融资产管理公司分公司设立
第六十九条 金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）主要审慎监管指标符合监管要求；
（四）具有拨付营运资金的能力；
（五）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（六）最近２年无重大违法违规行为和重大案件；
（七）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第七十条 金融资产管理公司设立的分公司应当具备以下条件：
（一）营运资金到位；
（二）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉相关业务的从业人员；
（三）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度；
（四）具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（六）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第七十一条 金融资产管理公司设立分公司须经筹建和开业两个阶段。
第七十二条 金融资产管理公司筹建分公司，应由金融资产管理公司作为申请人向拟设分公司所在地省级派出机构提交申请，由拟设地省级派出机构受理、审查并决定。省级派出机构自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
第七十三条 金融资产管理公司分公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向国家金融监督管理总局和拟设地省级派出机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第七十四条 金融资产管理公司分公司开业，应由金融资产管理公司作为申请人向拟设分公司所在地省级派出机构提交申请，由拟设地省级派出机构受理、审查并决定。拟设分公司所在地省级派出机构自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
第七十五条 申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
金融资产管理公司分公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，应在开业期限届满前1个月向拟设分公司所在地省级派出机构提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第七节 金融资产管理公司投资设立、参股（增资）、收购法人金融机构
第七十六条 金融资产管理公司申请投资设立、参股（增资）、收购境内法人金融机构的，应当符合以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）具有良好的并表管理能力；
（四）主要审慎监管指标符合监管要求；
（五）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％（含本次投资金额）；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（七）最近２年无重大违法违规行为和重大案件；
（八）最近2个会计年度连续盈利；
（九）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
经国家金融监督管理总局认可，金融资产管理公司为重组高风险金融机构而参股（增资）、收购境内法人金融机构的，可不受前款第四项、第五项及第七项规定的限制。
第七十七条 金融资产管理公司申请投资设立、参股（增资）、收购境外法人金融机构，应当符合以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构，内部控制健全有效，业务条线管理和风险管控能力与境外业务发展相适应；
（二）具有清晰的海外发展战略；
（三）具有良好的并表管理能力；
（四）主要审慎监管指标符合监管要求；
（五）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％（含本次投资金额）；
（六）最近2个会计年度连续盈利；
（七）最近１个会计年度末资产余额达到1000亿元人民币以上或等值的可自由兑换货币；
（八）最近２年无重大违法违规行为和重大案件；
（九）具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍；
（十）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（十一）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
经国家金融监督管理总局认可，金融资产管理公司为重组高风险金融机构而参股（增资）、收购境外法人金融机构的，可不受前款第四项、第五项、第七项及第八项规定的限制。
第七十八条 金融资产管理公司申请投资设立、参股（增资）、收购法人金融机构由国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。
金融资产管理公司申请投资设立、参股（增资）、收购境外法人金融机构的，金融资产管理公司获得国家金融监督管理总局批准文件后应按照拟投资设立、参股（增资）、收购境外法人金融机构注册地国家或地区的法律法规办理相关法律手续，并在完成相关法律手续后15个工作日内向国家金融监督管理总局报告投资设立、参股（增资）、收购的境外法人金融机构的名称、成立时间、注册地点、注册资本、注资币种等。
第七十九条 本节所指投资设立、参股（增资）、收购法人金融机构事项，如需另经国家金融监督管理总局或其派出机构批准设立或进行股东资格审核，则相关许可事项由国家金融监督管理总局或其派出机构在批准设立或进行股东资格审核时对金融资产管理公司投资设立、参股（增资）、收购行为进行合并审查并做出决定。
金融资产管理公司境外全资附属或控股金融子公司、特殊目的实体投资境外法人金融机构适用本节规定的条件和程序。
第八节 金融租赁公司专业子公司设立
第八十条 金融租赁公司申请设立境内专业子公司，应当具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效；
（二）具有良好的并表管理能力；
（三）各项监管指标符合《金融租赁公司管理办法》的规定；
（四）权益性投资余额原则上不超过净资产的50%（含本次投资金额）；
（五）在业务存量、人才储备等方面具备一定优势，在专业化管理、项目公司业务开展等方面具有成熟的经验，能够有效支持专业子公司开展特定领域的融资租赁业务；
（六）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
（七）遵守国家法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为；
（八）监管评级良好；
（九）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（十）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第八十一条 金融租赁公司设立境内专业子公司原则上应100%控股，有特殊情况需引进其他投资者的，金融租赁公司的持股比例不得低于51%。引进的其他投资者应符合本办法第二十一条至第二十四条以及第二十六条至第二十九条规定的金融租赁公司发起人条件，且在专业子公司经营的特定领域有所专长，在业务开拓、租赁物管理等方面具有比较优势，有助于提升专业子公司的业务拓展能力和风险管理水平。
第八十二条 金融租赁公司设立的境内专业子公司，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和国家金融监督管理总局规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的发起人；
（三）注册资本最低限额为5000万元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉融资租赁业务的从业人员；
（五）有健全的公司治理、内部控制和风险管理体系，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第八十三条 金融租赁公司设立境内专业子公司须经筹建和开业两个阶段。
第八十四条 金融租赁公司筹建境内专业子公司，由金融租赁公司作为申请人向拟设地省级派出机构提交申请，同时抄报金融租赁公司所在地省级派出机构，由拟设地省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起2个月内作出批准或不批准的书面决定。拟设地省级派出机构在将初审意见上报国家金融监督管理总局之前，应征求金融租赁公司所在地省级派出机构的意见。
第八十五条 金融租赁公司境内专业子公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向国家金融监督管理总局和拟设地省级派出机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第八十六条 金融租赁公司境内专业子公司开业，应由金融租赁公司作为申请人向拟设地省级派出机构提交申请，由拟设地省级派出机构受理、审查并决定。省级派出机构自受理之日起1个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局，抄送金融租赁公司所在地省级派出机构。
第八十七条 申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
境内专业子公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，应在开业期限届满前1个月向拟设地省级派出机构提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第八十八条 金融租赁公司申请设立境外专业子公司，除适用本办法第八十条规定的条件外，还应当具备以下条件：
（一）确有业务发展需要，具备清晰的海外发展战略；
（二）内部管理水平和风险管控能力与境外业务发展相适应；
（三）具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍；
（四）经营状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（五）所提申请符合有关国家或地区的法律法规。
第八十九条 金融租赁公司设立境外专业子公司，应由金融租赁公司作为申请人向所在地省级派出机构提出申请，由省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起2个月内作出批准或不批准的书面决定。
金融租赁公司获得国家金融监督管理总局批准文件后应按照拟设子公司注册地国家或地区的法律法规办理境外子公司的设立手续，并在境外子公司成立后15个工作日内向国家金融监督管理总局及金融租赁公司所在地省级派出机构报告境外子公司的名称、成立时间、注册地点、注册资本、注资币种、母公司授权的业务范围等。
第九节 财务公司境外子公司设立
第九十条 财务公司申请设立境外子公司，应当具备以下条件：
（一）确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要，具备清晰的海外发展战略。
（二）拟设境外子公司所服务的成员单位不少于40家，且前述成员单位资产合计不低于150亿元人民币或等值的可自由兑换货币；或成员单位不少于10家、不足40家，但成员单位资产合计不低于200亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
（三）各项审慎监管指标符合有关监管规定。
（四）经营状况良好，最近2个会计年度连续盈利。
（五）权益性投资余额原则上不超过净资产的30%（含本次投资金额）。
（六）内部管理水平和风险管控能力与境外业务发展相适应。
（七）具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍。
（八）最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为。
（九）监管评级良好。
（十）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施。
（十一）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第九十一条 财务公司设立境外子公司，应由财务公司作为申请人向所在地省级派出机构提出申请，由省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
财务公司获得国家金融监督管理总局批准文件后应按照拟设子公司注册地国家或地区的法律法规办理境外子公司的设立手续，并在境外子公司成立后15个工作日内向国家金融监督管理总局及财务公司所在地省级派出机构报告境外子公司的名称、成立时间、注册地点、注册资本、注资币种、母公司授权的业务范围等。
第十节 财务公司分公司设立
第九十二条 财务公司发生合并与分立、跨省级派出机构迁址，或者所属集团被收购或重组的，可申请设立分公司。申请设立分公司，应当具备以下条件：
（一）确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要。
（二）拟设分公司所服务的成员单位不少于40家，且前述成员单位资产合计不低于100亿元人民币或等值的可自由兑换货币；或成员单位不少于10家、不足40家，但成员单位资产合计不低于200亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
（三）各项审慎监管指标符合有关监管规定。
（四）注册资本不低于20亿元人民币或等值的可自由兑换货币，具有拨付营运资金的能力。
（五）经营状况良好，最近2个会计年度连续盈利。
（六）最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为。
（七）监管评级良好。
（八）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施。
（九）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第九十三条 财务公司与拟设分公司应不在同一省级派出机构管辖范围内，且拟设分公司应当具备以下条件：
（一）营运资金到位；
（二）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉相关业务的从业人员；
（三）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度；
（四）具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（六）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第九十四条 财务公司由于发生合并与分立、跨省级派出机构变更住所而设立分公司的，原则上应与前述变更事项一并提出申请，许可程序分别适用财务公司合并与分立、跨省级派出机构变更住所的规定。
财务公司由于所属集团被收购或重组而设立分公司的，可与重组变更事项一并提出申请或单独提出申请。一并提出申请的许可程序适用财务公司变更股权或调整股权结构引起所属企业集团变更的规定；单独提出申请的，由财务公司向法人机构所在地省级派出机构提交筹建申请，同时应抄报分公司拟设地省级派出机构，由法人机构所在地省级派出机构受理、审查并决定。决定机关自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局，抄送拟设地省级派出机构。法人机构所在地省级派出机构在作出批筹决定之前，应征求分公司拟设地省级派出机构的意见。
第九十五条 财务公司分公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向法人机构所在地省级派出机构和拟设地省级派出机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交分公司开业申请，逾期未提交的，设立分公司批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第九十六条 财务公司分公司开业，应由财务公司作为申请人向拟设分公司所在地省级派出机构提交申请，由拟设分公司所在地省级派出机构受理、审查并决定。拟设分公司所在地省级派出机构自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局，抄送法人机构所在地省级派出机构。
第九十七条 申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
财务公司分公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，应在开业期限届满前1个月向拟设分公司所在地省级派出机构提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第十一节 货币经纪公司分支机构设立
第九十八条 货币经纪公司分支机构包括分公司、代表处。
第九十九条 货币经纪公司申请设立分公司，应当具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系；
（二）确属业务发展需要，且建立了完善的对分公司的业务授权及管理问责制度；
（三）注册资本不低于5000万元人民币或等值的可自由兑换货币，具有拨付营运资金的能力；
（四）经营状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（五）最近2年无重大案件或重大违法违规行为；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（七）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第一百条 货币经纪公司设立的分公司应当具备以下条件：
（一）营运资金到位；
（二）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉相关业务的从业人员；
（三）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度；
（四）具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（六）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第一百零一条 货币经纪公司设立分公司须经筹建和开业两个阶段。
第一百零二条 货币经纪公司筹建分公司，应由货币经纪公司作为申请人向法人机构所在地省级派出机构提交申请，同时抄报拟设分公司所在地省级派出机构，由法人机构所在地省级派出机构受理、审查并决定。法人机构所在地省级派出机构自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。法人机构所在地省级派出机构作出决定之前，应征求拟设分公司所在地省级派出机构的意见。
第一百零三条 货币经纪公司分公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向法人机构所在地省级派出机构和拟设地省级派出机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第一百零四条 货币经纪公司分公司开业，应由货币经纪公司作为申请人向拟设分公司所在地省级派出机构提交申请，由拟设分公司所在地省级派出机构受理、审查并决定。拟设分公司所在地省级派出机构自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局，抄送法人机构所在地省级派出机构。
第一百零五条 申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
货币经纪公司分公司自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，应在开业期限届满前1个月向拟设分公司所在地省级派出机构提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，收回金融许可证，并予以公告。
第一百零六条 货币经纪公司根据业务开展需要，可以在业务比较集中的地区设立代表处；由货币经纪公司作为申请人向法人机构所在地省级派出机构提交申请，由法人机构所在地省级派出机构受理、审查并决定。法人机构所在地省级派出机构自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。
第十二节 境外非银行金融机构驻华代表处设立
第一百零七条 境外非银行金融机构申请设立驻华代表处，应当具备以下条件：
（一）所在国家或地区有完善的金融监督管理制度；
（二）是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员；
（三）具有从事国际金融活动的经验；
（四）经营状况良好，最近2年内无重大违法违规行为；
（五）具有有效的反洗钱措施；
（六）有符合任职资格条件的首席代表；
（七）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
第一百零八条 境外非银行金融机构设立驻华代表处，应由其母公司向拟设地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。