银保监办发[2020]45号
中国银保监会办公厅关于开展监管数据质量专项治理工作的通知
各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，各金融资产管理公司，各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司，其他会管金融机构:
为深入贯彻落实习近平总书记关于统计工作的重要指示批示精神和中央有关决策部署，切实提升银行业保险业监管数据质量，以优质信息服务监管工作大局和银行业保险业高质量发展，银保监会决定开展监管数据质量专项治理。现将《中国银保监会监管数据质量专项治理方案》(见附件，以下简称《方案》)印发给你们，并将有关要求通知如下:
一、提高站位，统一思想，充分认识提升监管数据质量的重要意义
各银保监局、银行保险机构要深入领会习近平总书记关于统计工作的重要讲话和指示批示精神，坚决贯彻落实党中央、国务院关于完善统计体制、提高统计数据质量的重要决策部署，把提高数据质量作为监管统计工作高质量发展的核心任务，增强监管数据质量治理的自觉性和主动性。
二、压实责任，问题导向，认真开展监管数据质量自查自评和检查评估工作
压实监管数据质量责任，以监管数据质量问题为导向，通过机构自查自评和监管检查评估双向驱动，促进银行保险机构在发现问题、分析原因、落实整改的过程中，不断提升监管数据质量。
银行保险机构应严格落实主体责任，建立统筹管理、分工协作的组织机制，强化按责履职，确保监管数据治理要求落实到各环节。按照《方案》总体要求和进度安排，认真执行各阶段工作任务，及时提交相关材料。
各银保监局要切实履行监管职责，加强对辖区银行保险机构监管数据质量治理工作的督导，认真组织机构自查自评和监管评估。按照《方案》要求，及时整理和提交工作方案、检查评估报告、工作总结报告等材料。
三、立查立纠，深入整改，建立监管数据质量治理长效机制银行保险机构应高度重视监管数据质量问题和薄弱治理环节，对短期内能够解决的立查立改，对暂时无法解决的确保按计划逐步整改到位。要从发现的问题出发，追根溯源，强化源头治理，打牢数据质量根基;夯实管理基础，补齐组织、制度、机制、系统等方面的工作短板，建立全面提升监管数据质量的长效机制。
各银保监局要督促银行保险机构切实落实整改措施，同时完善监管机制、流程和手段，持续推动银行保险机构提高监管数据质量。
四、强化问责，从严约束，加大监管数据质量治理的监管力度各银保监局要坚持定期开展监管数据质量通报，形成常态化监督机制，对数据差错问题严重、屡错不纠、整改不力、治理责任履行不到位的机构，综合运用监管约谈、通报批评、责令整改、行政处罚、挂钩监管评级等措施，加大问责与约束力度，督促银行保险机构牢固树立底线意识，切实落实监管数据质量责任。
附件:中国银保监会监管数据质量专项治理方案
2020年5月20日
附件：中国银保监会监管数据质量专项治理方案
一、总体工作要求
(一)提高认识，压实责任
习近平总书记强调要提高统计数据质量，摸清家底，更好为宏观决策服务。监管数据质量治理作为银行保险机构数据治理的重要组成部分，是一项基础性、系统性的工作。各银保监局、银行保险机构应充分认识提升监管数据质量的重要意义，把数据质量作为有效监管的基础。银行保险机构应严格落实监管数据质量主体责任，确保监管相关数据治理要求落实到各环节。各银保监局要切实履行监管责任，对辖区监管数据质量治理工作加强督导，督促银行保险机构持续提升监管数据质量。
(二)突出重点，标本兼治
各银保监局、银行保险机构应以发现的监管数据质量问题为抓手，确定重点监督和检查的机构范围、数据范围和时间区间。同时注重追根溯源，强化相关源头数据质量治理，夯实管理基础，补齐组织、制度、机制、系统等方面的工作短板。
(三)强化整改，完善机制
银行保险机构应针对自查自评和监管检查评估中发现的问题和薄弱环节，明确整改分工和时间表，确保问题整改按计划和要求落实到位，建立全面提升监管数据质量的长效工作机制。各银保监局要督促辖内银行保险机构切实落实整改措施，强化监管问责，进一步加强数据质量监管机制建设。
二、专项治理范围
(一)机构范围
主要包括大型银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、信用合作社等吸收公众存款的金融机构，政策性银行，国家开发银行以及保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司。
银保监会及其派出机构依法监管的其他银行保险机构参照执行，相应监管部门可根据实际工作需要开展督查。
(二)数据范围
包括监管数据及相关源头数据。其中，监管数据是指按照监管要求定期报送银保监会及其派出机构的监管统计数据和其他监管数据，包括:非现场监管(1104)、客户风险、监管数据标准化(EAST)、保险统计信息、保险偿付能力、保险资金运用等系统采集的数据和核心监管指标。数据质量主要包括数据真实性、准确性、完整性、及时性等。
三、工作进度安排
(一)工作启动阶段(2020年5月)
银保监局:成立领导小组，对辖内银行保险机构开展宣传动员，制定本辖区监管数据质量专项治理工作方案，于6月15日前将领导小组成员名单及工作方案报银保监会统信部。
银行保险机构:成立数据质量治理领导小组，制定本机构监管数据质量专项治理工作方案。银保监会直接监管的机构于6月15日前将领导小组成员名单及工作方案报银保监会统信部，银保监局监管的机构按照属地监管机构统信处室要求的时间和路径进行上报。同时，在本机构系统内开展宣传动员。
(二)银行保险机构自查自评阶段(2020年6月一8月)
银保监局:一是梳理辖内监管数据质量及其治理现状，制定适用于本辖区银行保险分支机构的监管数据质量评估模板。二是组织辖内银行保险机构开展监管数据质量自查自评，覆盖的机构层级可根据辖区工作情况决定，至少应包括辖内法人机构和省级分支机构。三是汇总在所辖地区注册的保险法人机构自查自评报告，形成《保险法人机构监管数据质量专项治理总体情况报告》，于11月底前报送银保监会。
银行保险机构:一是按照监管要求，依据后续下发的监管数据质量评估模板，组织开展监管相关数据质量及治理情况的自查自评。在开展自查自评过程中，重点排查评估核心监管指标数据准确性和真实性情况、数据质量控制机制是否健全、组织制度系统保障是否得力、内部重大差错报告和监督工作是否到位等方面，并明确下一步改进措施，向相应监管机构报送《监管数据质量专项治理工作开展情况报告》及《监管数据质量专项治理自评估报告》，其中保险集团公司及其子公司自查自评报告报送银保监会，其他保险机构报送注册地所在地区银保监局。二是按照总体工作要求，根据自查自评发现的问题，完善数据质量工作机制。
(三)监管检查评估阶段(2020年9月一12月)
银保监局:一是结合机构自查自评情况，对辖内银行保险机构在监管数据报送质量、治理工作、自查自评组织等方面落实监管要求的情况进行总体评估。二是至少抽取辖内1家法人银行机构、2家银行保险分支机构开展监管数据质量现场检查或督查。在检查或督查工作中要重点关注各机构是否按方案要求认真完成自查自评、核心监管指标数据准确性真实性情况、相关治理工作是否满足监管要求等方面。三是12月底前形成《辖内银行保险机构监管数据质量现场检查督查与评估总体情况报告》，报银保监会统信部。
银行保险机构:配合银保监会及其派出机构开展监管数据质量现场检查、督查和评估工作。
(四)问题整改阶段(2021年1月一4月)
银保监局:督促辖内银行保险机构落实监管相关数据质量问题整改要求。
银行保险机构:梳理检查评估中发现的监管相关数据质量问题和薄弱环节，形成整改台账，应明确责任部门和完成时限，认真组织整改。相关整改报告于2021年4月底前报送银保监会及其派出机构统信部门。
(五)总结交流阶段(2021年5月)
银保监局:针对辖内监管数据质量专项治理情况，形成工作总结报告，于2021年5月底前报送银保监会统信部。
银行保险机构:总结专项治理工作，对监管相关数据质量及其治理情况进行内部考评。
四、组织领导
银保监会成立监管数据质量治理工作领导小组，由分管会领导任组长、统信部主要负责同志和相关部门负责同志任小组成员，负责统筹全国银行保险机构监管数据质量专项治理工作。领导小组办公室设在统信部。
各银保监局、银行保险机构应按要求建立相应组织架构，加强组织领导，建立统筹管理、上下联动、分工协作的组织机制。