资金流水表

表中文名

数据项名称

数据项说明

银保信问答补充

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流水号

1、保险机构代码+日期（YYYYMMDD）+10位流水，流水号是每天的流水号，每天都是从‘0000000001’开始。其中日期为上报数据时当前的系统日期。

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保险机构代码

1、人身保险公司总公司机构代码。
2、参照《业务代码表》“保险机构代码”，编号CD000002。

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保险机构名称

1、人身保险公司总公司规范全称，应与保险许可证上登记的名称保持一致。
2、参照《业务代码表》“保险机构代码”，编号CD000002。

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内部机构号

1、与“我方账号”开立机构相对应的内部机构号（最细粒度）。关联数据项：分支机构信息表-内部机构号。

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机构名称

1、与内部机构号相匹配的内部机构规范全称。关联数据项：分支机构信息表-机构名称。

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资金流水编号

1、人身保险公司赋予该笔银行账户资金流水的标识号，应在机构范围内唯一。

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我方账号

1、填报人身保险公司完成该笔资金交易所使用银行账户。关联数据项：账户信息表-账户账号。

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我方账户户名

1、填报与“我方账号”相匹配的银行账户名称。关联数据项：账户信息表-账户户名。

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我方开户机构名称

1、填报与“我方账号”相匹配的银行账户开立机构名称。关联数据项：账户信息表-开户机构名称。

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我方IP地址

1、填报人身保险公司完成该笔资金交易所使用终端的IP地址，指点分十进制格式表示的IPV4或IPV6地址。

1、网银交易报送发送交易指令所使用终端的IP地址，现金收付交易如不适用，可据实报送不适用。
2、对于当前系统部署存在多个ip地址，且非固定ip，会存在不同报送时点IP不一致的情况，建议据实报送每笔资金流水对应的IP地址。
3、对于部分业务（例如投资业务）是公司以邮件方式提交付款指令至银行，由银行在系统内进行资金划转操作的，公司不掌握银行的IP,也没法记录每个指令由哪台电脑发送的情况，建议报送邮件发送终端所对应的IP地址信息，若按照规范要求报送数据存在困难，建议向监管部门报备说明，并同步说明可按要求报送数据的计划与时间安排。在可按要求报送数据前，建议报送“未记录”。
4、关于IP地址与MAC地址的报送要求，补充以下场景描述与处理建议：
问题1：批量收付等交易由业务人员在业务系统确认收付费信息后，直接推送至收付费系统，收付费系统与资金系统对接后，直接向银行发送指令，并由银行完成收付动作。从“收付费系统-资金系统-银行收付”这一过程，完全由系统自动化进行，不涉及人工操作（除部分情况下，如收付账户存在交易限额时，可能涉及人工处理）。
处理建议1：上述场景下，若不存在发行指令的终端，建议据实报送服务器地址。但对于网银转账、涉及人工操作等存在发送指令终端的场景，应据实报送相关终端的IP、MAC地址。
问题2：基于第1点所描述场景，还存在以下问题：部分公司出于资源负载均衡考虑，设置多台服务器共同发送指令，致使一笔资金流水涉及多个地址。例如，假设某笔批量付款业务包含100笔交易明细，共计100元，且这100元由代付银行一笔划走。部分公司设置了4台服务器共同发送指令，即每台服务器发送25笔交易明细，此时，这笔100元的资金流水将存在4个IP地址与MAC地址。
处理建议2：建议以英文半角分号分隔，据实报送4个地址。
问题3：收款场景或不涉及保险公司端操作。
处理建议3：收款场景下，若不涉及单独的收款确认，相关地址建议报送“不适用”。若涉及单独的收款确认，按照确认方式进一步区分：手工回盘的，建议报送手工确认电脑的IP、MAC地址；系统回盘的，建议报送相关服务器的IP、MAC地址。

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我方MAC地址

1、填报人身保险公司完成该笔资金交易所使用终端的MAC地址，指网络设备唯一的网络标识。

1、网银交易报送发送交易指令所使用终端的MAC地址，现金收付交易如不适用，可据实报送不适用。
3、对于部分业务（例如投资业务）是公司以邮件方式提交付款指令至银行，由银行在系统内进行资金划转操作的，公司不掌握银行的MAC,也没法记录每个指令由哪台电脑发送的情况，建议报送邮件发送终端所对应的MAC地址信息，若按照规范要求报送数据存在困难，建议向监管部门报备说明，并同步说明可按要求报送数据的计划与时间安排。在可按要求报送数据前，建议报送“未记录”。
3、关于IP地址与MAC地址的报送要求，补充以下场景描述与处理建议：
问题1：批量收付等交易由业务人员在业务系统确认收付费信息后，直接推送至收付费系统，收付费系统与资金系统对接后，直接向银行发送指令，并由银行完成收付动作。从“收付费系统-资金系统-银行收付”这一过程，完全由系统自动化进行，不涉及人工操作（除部分情况下，如收付账户存在交易限额时，可能涉及人工处理）。
处理建议1：上述场景下，若不存在发行指令的终端，建议据实报送服务器地址。但对于网银转账、涉及人工操作等存在发送指令终端的场景，应据实报送相关终端的IP、MAC地址。
问题2：基于第1点所描述场景，还存在以下问题：部分公司出于资源负载均衡考虑，设置多台服务器共同发送指令，致使一笔资金流水涉及多个地址。例如，假设某笔批量付款业务包含100笔交易明细，共计100元，且这100元由代付银行一笔划走。部分公司设置了4台服务器共同发送指令，即每台服务器发送25笔交易明细，此时，这笔100元的资金流水将存在4个IP地址与MAC地址。
处理建议2：建议以英文半角分号分隔，据实报送4个地址。
问题3：收款场景或不涉及保险公司端操作。
处理建议3：收款场景下，若不涉及单独的收款确认，相关地址建议报送“不适用”。若涉及单独的收款确认，按照确认方式进一步区分：手工回盘的，建议报送手工确认电脑的IP、MAC地址；系统回盘的，建议报送相关服务器的IP、MAC地址。

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对方账号

1、填报该笔资金交易的对方账号。特殊情况说明如下：（1）对于部分自动结算类交易（如结算费、利息等），若银行对账单未提供对方账户信息，填报“不适用”。（2）部分银行流水（如现金、现金缴款单对应场景）若无法报送该信息，报送“不适用”。（3）对于投资资金托管账户与证券交易资金结算账户间的流水，此处填报资金结算账户的账号。（4）对于与本机构第三方支付账户（或数字货币钱包）间的提现与充值交易，此处填报第三方支付机构（或数字货币钱包开立机构）实际收付该笔资金的账户账号（如第三方支付机构的备付金账户）。对于上述特殊情况，应在“备注”中予以说明。

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对方账户户名

1、填报与“对方账号”相匹配的账户名称。若为自然人客户，隐私，人身保险公司变形。

1、公司按照合理规则识别个人账户信息并作脱敏处理。
2、对于银保通渠道业务，若由代销银行一笔打款给保险公司，应报送银行打款所使用的账号。若银行未提供其打款账号，建议按照默认值“未记录”报送。

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对方账户开立机构名称

1、填报与“对方账号”相匹配的账户开立机构名称。若部分银行仅提供对方账号、对方账户户名，未提供对方账户开立机构名称，报送“未记录”。

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货币代码

1、填报该笔资金交易流水所使用货币对应的代码。例如：CNY、EUR、JPY等。
2、参照《业务代码表》“币种代码”，编号CD000009。

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交易金额

1、填报该笔资金流水对应的金额。

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资金方向

1、填报该笔流水的资金交易方向。其中，“提现”与“充值”仅适用于人身保险公司第三方支付账户（或数字货币钱包）与其关联银行账户间的资金划转交易。“提现”表示资金自第三方支付账户（或数字货币钱包）转入其关联银行账户；“充值”表示资金自银行账户转入相关第三方支付账户（或数字货币钱包）。
2、枚举值：收款；付款；提现；充值。

1、对于公司与银行合作的聚合收款和二维码收款业务，与聚合商户号所绑定银行账户的资金流水，“资金方向”可按“收款”或“付款”报送。
2、给第三方支付机构支付的手续费，资金方向可按付款报送。

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交易日期

1、银行账户下该笔资金流水的产生日期。

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交易时间

1、银行账户下该笔资金流水的产生时间，以各公司系统记录的时间为准。

1、优先以银行反馈的交易时间信息为准报送；若银行未反馈相关信息，建议以各公司内部系统记录的信息报送；若两者均无，建议报送默认值000000，并进行报备说明。

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交易摘要

1、填报该笔流水的交易摘要说明。

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记账凭证号

1、直接反映该笔流水实收付信息的记账凭证号。说明如下：（1）应填报确认收付该笔流水直接相关的凭证信息，而非业务凭证信息。（2）若存在“银收企未收”或“银付企未付”等情况，该笔流水仍应在产生当期报送，“记账凭证号”可暂时填报“未生成”，并在相关凭证产生后予以更新。（3）若存在“企收银未收”或“企付银未付”等情况，与该笔流水相关的记账凭证应在凭证生成当期报送《财务凭证信息表》，相关资金流水则可待产生后报送《资金流水表》。（4）对于投资业务中存在的净额结算、轧差结算（如DVP结算模式）等场景，若无法实现资金流水与记账凭证间的关联，报送“000000”。

1、对于资金流水与记账凭证号一对多的情况，建议根据财务记账情况，据实以英文半角分号分隔，报送多个记账凭证号。
2、对于部分业务（例如投资业务）没有通过系统进行资金处理，未记录资金流水，对账也是通过线下人工核对完成的，无法将资金流水与记账凭证号进行关联的情况，建议按照“未记录”报送，并按规范印发通知要求，向监管部门报备原因及可按要求报送数据的工作计划。
3、对于跨月调整/冲销的场景，由于“会计期间”也为该表主键，因此原记账凭证与更新记账凭证可分别报送一条资金流水数据（即次月冲销时可更新报送一条数据）。但为便利监管应用数据，建议在更新记账凭证所对应的数据“备注”项中简要说明有关情况。
4、对于原资金流水表记账凭证号报送错误（在次月发现错误），同时该笔资金流水在报送当月未记账，实际记账日期跨度较大的情况，在发现问题的当月《资金流水表》中对于该笔资金流水的记账凭证号更新为“未生成”，在实际记账的当月《资金流水表》中对该笔资金流水记账凭证号更新报送为准确记账凭照号。
5、对于第三方账户存现、提现有关资金流水，可按存现、提现的凭证报送。

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会计期间

1、记账凭证的归属期间。

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内部机构所在省

1、“我方账号”开立机构所对应内部机构注册地或营业场所所在省，以营业执照登记信息为准。当该机构在中国大陆及其港澳台地区注册时，填报具体省级行政区划的信息；当该机构在其他境外地区注册时，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

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内部机构所在地市

1、“我方账号”开立机构所对应内部机构注册地或营业场所所在地市，以营业执照登记信息为准。填报要求如下：
（1）如涉及历史地址信息，按照现有行政区划业务代码映射后报送。
（2）当省级行政区划为直辖市（如北京市）时，本级行政区划填报直辖市的名称。
（3）对于省（自治区）直辖县级行政区划，如河南省济源市、海南省定安县，本级行政区划如不适用，填报“不适用”。
（4）对于港澳台地区，本级行政区划暂时填报“不适用”。
（5）对于除港澳台以外的其他境外地区，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

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内部机构所在区县

1、“我方账号”开立机构所对应内部机构注册地或营业场所所在区县，以营业执照登记信息为准。填报要求如下：
（1）如涉及历史地址信息，按照现有行政区划业务代码映射后报送。
（2）对于未下设区县的市，如广东省东莞市、海南省儋州市，本级行政区划如不适用，填报“不适用”。
（3）对于港澳台地区，本级行政区划暂时填报“不适用”。
（4）对于除港澳台以外的其他境外地区，填报“不适用”。
2、参照《业务代码表》“行政区划代码”，编号CD000013。

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备注

1、填报与该笔流水相关的其他说明。例如，部分场景下若资金流水与记账凭证间的对应关系因业务实际而过于复杂，致使厘清两者间的对应关系可行性低，则应在此详细说明两者无法对应的原因。

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采集日期

1、指该期（批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。如存在特殊报送要求，应以特殊要求的截止日期为采集日期；如为数据重报等情况，应填写重报数据原归属期间的期末日期，而非重报时的日期。