3、经营管理
3.1 营销服务
指金融业机构在充分认识、满足消费者需求的前提下，为充分满足消费者需要在营销服务过程中所采取的一系列活动中所产生的相关数据。
3.1.1 产品信息
指金融业机构产品日常管理、销售、运营的各类数据。
3.1.1.1 新产品（项目）研发信息
指金融业机构研究选择适应市场需要的产品，从产品设计到投入正常生产的一系列决策过程所产生的数据，如调查研究报告、开发新产品的构思或创意、新产品或品种设计信息、新产品或品种研发报告及数据、新产品测试评估报告及数据，保险产品的定价和产品利润假设、费率表和准备金表等精算数据，以及金融资产管理公司拟收购、拟处置不良资产的项目方案及其审核审批信息等。
3.1.1.2 基本信息
指用于产品管理的基础描述数据，如产品编号、产品名称、适用客户类型等。
3.1.1.3 分类信息
指金融业机构根据各部门及业务条线的管理需求，依据产品分类标准，采用特定产品分类业务视角，对金融业机构产品进行分类的相关数据，如产品分类代码、产品分类名称、产品分类层级等。
3.1.1.4 特征信息
指金融产品特征的集合，如期限特征、保险保障特征、金额及缴费方式特征、利率特征、保险条款等。
3.1.1.5 管理信息
指产品日常管理所需数据，如金融业机构向监管机构进行本机构产品报备（报批）的相关文件，以及金融资产管理公司拟收购不良资产的立项及其审核审批信息、投后管理信息等。
3.1.2 渠道信息
指金融业机构与客户直接或间接接触、沟通、销售与提供产品服务的过程中，涉及金融业机构自身管理范围内相关的渠道数据，如渠道编号、渠道名称、渠道用途、渠道类型、渠道启用日期、渠道停用日期等。
3.1.2.1 线下自有渠道信息（公开）
指门店、网点、柜面、自助服务设备、保险直销等渠道数据，如门店名称、柜面名称、位置、联系方式等。
3.1.2.2 线上自有渠道信息（公开）
指通过网页、APP、微信公众号、微信小程序等形式与客户接触的网银、手机银行、保险网上商城等渠道数据，如网址、安装软件包下载链接或二维码、服务项目等。
3.1.2.3 第三方代理渠道信息（公开）
指公开的第三方代理渠道数据，如业务代理人、推广机构的信息，如姓名、联系方式等。
3.1.2.4 渠道管理信息
指渠道编号、渠道启用日期、渠道停用日期、代理合同信息、代理人证件信息等渠道日常管理及维护相关数据。如通过委托第三方渠道，进行产品和服务的推广和营销时，所记录的相关信息（名称、业务范围、统一社会信用代码（五证合一后）、注册地址等）、监管辖区信息、保险中介业务许可证信息等；如保险公司个人代理人的信息，如性别、执业证信息、所属保险机构信息、入离公司信息、学历信息、代理合同信息等。
3.1.3 营销信息
指在一定时间和条件下，与金融业机构市场营销有关的各类数据。
3.1.3.1 市场营销信息（公开）
指市场营销活动的相关数据，如营销宣传信息等。
3.1.3.2 市场营销信息（非公开）
指市场营销活动的相关数据，如市场分析、目标市场、营销计划等。
3.1.3.3 营销管理信息
指客户营销所涉及的各环节的所有过程和结果数据，如营销活动、规则模型、营销名单、任务事件（考核指标）、营销接触、营销结果、营销评价、考核分润信息等。
3.1.3.4 服务管理信息
指为客户设置的管理归属以及为服务客户提供的配套服务活动中产生的相关数据，如管户关系、服务投诉建议、客户积分以及通知及优惠减免等服务信息（管户信息、积分管理、投诉建议、通知信息、管理团队、客服知识库等）。
3.2 运营管理
指金融业机构在运营过程中的计划、组织、实施和控制的相关数据。
3.2.1 安防管理信息
指保障金融业机构正常营业的安防设计方案、安保措施等信息。
3.2.1.1 技术安防信息
指保护金融业机构运营必须的数据载体的技术设计文档、方案、程序代码等数据，如操作系统集中认证（授权、审计）设计文档、银行卡密钥及防护措施设计文档、银行卡磁道加密密钥和制卡参数、密码（密押、数字证书等编码和解密算法相关文档和程序代码、票证（票据、印章、银行卡）防伪方案（工艺、措施）等。
3.2.1.2 物理安防信息
指保护金融业机构物理设施的设计文档、方案等数据，如金库安防方案、运钞车路线、监控报警系统设计方案、营业网点（含ATM、自助银行）安防设计文档等。
3.2.2 业务运维信息
指信息系统对业务相关参数或指标等数据进行运维过程中产生的数据。
3.2.2.1 参数/指标运维信息
指信息系统对业务相关参数或指标数据进行运维过程中产生的数据，如对产品和服务的汇率、费率、优惠活动、卡面（如借记卡、信用卡等）信息等运营参数或指标进行运维的过程中产生的数据等。
3.2.3 客户服务信息
指为满足客户需要，金融业机构在处理业务和提升客户体验等活动中记录的相关数据。
3.2.3.1 柜面服务信息
指柜面服务交互双方和服务过程数据，如服务内容、服务人员信息、服务评价等。
3.2.3.2 电话服务信息
指电话服务交互双方和服务过程数据，如客户服务内容、电话录音、服务人员信息、服务记录、服务评价等。
3.2.3.3 网络服务信息
指网络服务双方和服务过程数据，如设备类型（pc/移动设备）、客户端类型（浏览器/APP）、IP地址、服务内容、沟通文字或多媒体记录、服务人员信息、服务评价等。
3.2.4 单证管理信息
指通过信息系统或人工，对金融业机构业务中所使用的单证进行物理和系统化管理过程中产生的数据。
3.2.4.1 单证设计信息
指单证设计过程中产生的数据，如电子单证模板文件、单证定义文档等数据。
3.2.4.2 单证入库信息
指单证入库过程中产生的数据，如验收结果、入库证明文档等。
3.2.4.3 单证发放信息
指单证发放过程中产生的数据，如申请信息、审核信息、发放信息、核对信息和交接信息等。
3.2.4.4 单证核销信息
指单证核销过程中产生的数据。
3.2.4.5 单证日常管理信息
指单证日常管理各环节记录的数据，如单证盘点信息、移交信息、使用跟踪信息、结算信息等。
3.2.5 合作单位信息
指金融业机构在提供金融服务中，需要开展合作的第三方机构信息。
3.2.5.1 合作单位基本信息
指合作单位的基本情况数据，如单位名称、单位类型等。
3.2.5.2 合作单位联系人信息
指合作单位联系人基本情况数据，如姓名、电话、邮箱等。
3.2.5.3 合作内容信息
指与合作单位确定的合作内容，如合约协议文档、评价考核结果等。
3.2.5.4 合作单位特有信息
指与特定金融业务相关，不属于合作单位基本信息的特有信息数据，如与保险业务相关的汽车修理厂的修车设备、技术人员等级等，公估公司的经营范围、公估许可证信息等，鉴定机构的鉴定人员、鉴定资质信息等，医院的医院等级、床位数量等。
3.2.6 音影像信息
指金融业机构在提供金融产品或服务的过程中产生的音影像资料。
3.2.6.1 客户及监管相关音影像信息
指金融业机构在客户开户或办理各项业务等活动时所采集的及其处理后（如压缩、分段传输）的音影像资料，或监管资料所转化的影像资料数据，如证件扫描件、业务合同扫描件、签名影像、声纹录音等。
3.2.6.2 日常管理相关音影像信息
指金融业机构日常管理过程中产生的音影像资料，如会议、安防、团建活动、党建活动等过程中采集的视频、录音、照片，以及会计档案等。
3.3 风险管理信息
指金融业机构对经营风险的评估信息、成本收益权衡方案和决定采取的行动计划以及其他相关信息。
3.3.1 风险偏好信息
指金融业机构对风险的接受程度相关数据。
3.3.1.1 风险偏好定量指标
指金融业机构利润、风险、资本、流动性以及其他相关指标的目标值或目标区间数据。
3.3.1.2 风险偏好不定量指标
指金融业机构对不能定量的风险偏好的定性描述文档等数据，也包括承担此类风险的原因信息、采取的管理措施信息。
3.3.1.3 风险抵御水平信息
指能反映金融业机构的资本、流动性抵御各类风险水平的相关数据。
3.3.1.4 风险偏好偏离信息
指反映可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法的相关文档等数据。
3.3.2 风险管控信息
指金融业机构通过对风险的认识、衡量和分析，选择最有效的方式，主动地、有目的地管理的相关数据。
3.3.2.1 风险缓释信息
指金融业机构采取如抵押、保证、金融衍生品等风险缓释工具，或者采取保险、融资等手段所实施的风险转移技术等的相关数据，如抵押信息、保证信息、金融衍生品信息等。
3.3.2.2 风险识别信息
指认识所面临各种风险及分析风险事故发生的潜在原因过程中所使用的统计方法及工具、分析模型及其产生的相关数据。如贷前风险调查、贷款分类、信用报告和金融资产管理公司的立项、尽职调查、方案信息等。
3.3.2.3 风险计量信息
指在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平过程的相关数据，包括模型及统计指标等，如客户的单笔债项或汇总的风险计量相关数据、风险加权资产信息、风险评级或评分等。
3.3.2.4 风险监测信息
指动态、连续监测各种可量化的关键风险指标以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势的相关数据，包括信用卡预警信息、PD预警信息、异常事件信息、信用风险客户监控信息、监测报告等。
3.3.2.5 风险控制信息
指在对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的相关数据，包括额度冻结信息、户口冻结信息、限额信息等。
3.3.2.6 黑名单信息
指有现实或潜在风险的客户信息数据，如外部购买和内部产生的黑名单信息等。
3.4 技术管理
指金融业机构因发展需要建立的各类包含基础信息设施建设、信息系统建设等项目、系统相关管理数据。
3.4.1 项目管理信息
指因金融业机构发展需要建立的各类包含基础设施建设、信息系统建设等信息化项目管理数据，如规划类数据、质量管理类数据、开发类数据、测试类数据等。
3.4.1.1 规划信息
指信息化项目、信息系统的规划文档等数据。
3.4.1.2 质量管理信息
指信息科技管理文档、制度文档、质量管控文档等数据。
3.4.1.3 开发信息
指信息系统设计方案、源代码等数据。
3.4.1.4 测试信息
指测试方案、测试计划、测试报告等数据。
3.4.2 系统管理信息
金融业机构信息科技建设过程中需要管理的包括信息系统配置信息、数据字典、信息资产、运行日志类信息等系统相关的管理数据。
3.4.2.1 配置信息
指与信息系统配置相关的数据，包括关键配置参数、存放路径、重要参数等。
3.4.2.2 办公软件资源
指办公环境所需的基础软件和软件产品说明，如数据库的安装包、升级包、硬件产品管理信息以及其相关说明文档等。
3.4.2.3 信息资产管理信息
指与信息资产相关的数据，包括资产类型信息、资产价值信息、资产折旧信息、资产生命周期信息、拓扑关系信息、系统网络安全等级清单等。
3.4.2.4 数据字典信息
指各个信息系统中的数据字典，如数据符号、数据示意、说明解释等。
3.4.2.5 安全管理信息
指信息系统漏洞信息、安全防护配置与策略信息、自行识别的威胁数据、安全告警信息、安全事件信息等数据。
3.4.2.6 运行日志信息
指各个系统、应用、网络、机房设施、监控平台中记录的日志数据，如记录时间、记录日期、记录内容、告警类型、告警等级、诊断信息等数据。
3.4.2.7 系统运维信息
指用于系统维护或统计数据产生的shell脚本、SQL脚本等。
3.5 综合管理
机构在各项日常行政、人力资源、组织结构、战略规划及法律事务等工作的管理数据。
3.5.1 战略规划信息
一般指金融业机构为开发核心竞争力、获取竞争优势所产生的战略规划数据、文档，如营销、业务发展、品牌、融资、技术开发、人才开发、资源开发等战略信息。
3.5.1.1 市场营销规划信息
指金融业机构市场营销活动及其有关的各项业务管理文档等数据。
3.5.1.2 资金规划信息
指金融业机构资金统筹管理活动有关文档等数据。
3.5.1.3 人力需求规划信息
指金融业机构人力资源管理活动有关文档等数据。
3.5.1.4 品牌战略规划信息
指金融业机构品牌管理活动有关文档等数据。
3.5.1.5 业务发展规划信息
指金融业机构对于未来业务发展规划过程中记录的数据，如一定时期内对业务发展方向、发展速度与质量、发展点及业务发展能力的重大选择和策略等。
3.5.2 招聘信息
指金融业机构对外招聘人员产生的各类信息等。
3.5.2.1 人员招聘报名信息
指金融业机构对外发布招聘岗位及应聘人员报名等产生的信息，如招聘职位、招聘人数、报名名单等。
3.5.2.2 人员招聘考试信息
指考生参与金融业机构招聘岗位相关考试产生的信息，如招聘考场编号、考点名称等。
3.5.3 员工信息
指金融业机构记录的各种用工形式人员所关联的身份、岗位、薪资等各类信息。
3.5.3.1 一般员工信息（公开）
指金融业机构记录的对客户开放的员工信息数据，如员工号、员工姓名、办公电话等。
3.5.3.2 员工信息（非公开）
指金融业机构记录的员工信息数据中不宜向他人（一定范围以外的人）广泛公开的数据，如手机信息、身份证件信息、邮箱信息、职务、职级、社保、个税情况、社会关系、奖惩情况、工作成果（如研究成果）等。
3.5.3.3 档案管理信息
指金融业机构记录的员工档案信息数据，如人事档案、履历、自传、鉴定（考评）、政治历史等。
3.5.3.4 岗位角色信息
指金融业机构记录的员工工作岗位、职务等数据，如工作岗位名称、员工职称名称、员工职务名称、员工所属团队名称、角色信息（如政治面貌、涉密岗位、特定工作组成员等）等。
3.5.3.5 培训与资质信息
指金融业机构记录的员工培训情况记录数据和拥有的资质证书情况数据，如参加培训时间、培训地点、培训内容等和获得资质证书时间、资质证书名称、资质证书有效期等。
3.5.3.6 技能信息
指金融业机构记录的员工拥有的技能特长数据，如销售技能、服务沟通技能、保险核保、查勘定损技能等。
3.5.3.7 业绩信息
指金融业机构记录的员工业绩考核指标及业绩完成情况等数据，如销售类员工的销售业绩数据（如销售指标达成情况、销售的产品情况等），服务类员工的服务业绩数据（如投诉解决率、客户满意度等），技术类员工的产出业绩数据（如代码缺陷率、公共组件贡献情况等）等。
3.5.3.8 薪资信息
指金融业机构记录的员工薪资待遇数据，如工资、津贴、奖金、福利、定薪标准及薪资等级等。
3.5.4 机构信息
指与金融业机构内部组织架构设计相关的各类信息。
3.5.4.1 基本信息（公开）
指金融业机构组织架构中，其内设部门、分支机构等已公开的基础概况记录数据，如机构编号、机构名称、机构地址、机构电话等。
3.5.4.2 基本信息（非公开）
指金融业机构组织架构中，其内设部门、分支机构等未直接公开的基础概况记录数据，如部门编号、部门名称、部门职责、上级账务机构编号等。
3.5.4.3 层级信息
指金融业机构组织架构中，其内设部门、分支机构等的层级划分标识数据，如总公司、分公司、子公司等。
3.5.4.4 分类信息
指金融业机构组织架构中，其内设部门、分支机构等按不同管理要求维度进行分类的标识数据，如是否为营业机构、是否为账务机构等。
3.5.4.5 证件信息
指金融业机构各内设部门、分支机构等的证件信息，如统一社会信用代码（五证合一后）、金融业机构代码证号、支付业务许可证号等。
3.5.5 财务信息
指反映金融业机构财务收支、预算及费用分配等情况的信息。
3.5.5.1 财务会计信息
指金融业机构根据会计准则进行的会计确认、计量和报告过程中产生的相关数据，包括会计记录、账簿、报表等。如金融资产、其他流动资产、长期投资、固定资产、无形资产、递延资产、流动负债、非流动负债、所有者权益的确认及计量等。
3.5.5.2 企事业财务管理信息
指企事业单位预算执行、周转金拨付和年终并账等财务管理信息。如预算核批金额、预算执行率等。
3.5.5.3 基建财务管理信息
指基本建设项目管理和项目核算等信息。如基建项目代码、基建项目关张日期等。
3.5.5.4 管理会计信息
指金融业机构运用管理会计工具方法，根据财务和业务数据进行加工整理形成的，满足企业价值管理和决策支持需要的各类数据。如预算、考核、成本分摊、盈亏分析等方面的报表、报告等。
3.5.5.5 财务支出信息
指金融业机构开展财务开支及招标采购过程中产生的各类数据，包括供应商管理数据。如采购相关信息、费用报销信息、供应商信息等。
3.5.5.6 税务信息
指金融业机构的税款形成、申报、缴纳以及发票管理等过程中产生的各类数据。
3.5.5.7 内部资金往来信息
指金融业机构（集团）内部资金划转与借用的信息。
3.5.5.8 支付清算汇总信息
指金融业机构汇总的各类支付清算和结算数据，如商户结算数据（如结算周期、结算方式等）、结算单数据（如汇总轧差金额、结算周期等）等。
3.5.5.9 资金渠道流通汇总信息
指金融业机构汇总的资金渠道流通相关数据，如渠道资金流水总额、渠道对账明细、渠道对账结果等。
3.5.6 资产负债信息
指金融业机构按一定的策略进行资金配置实现流动性、安全性和盈利性组合目标管理所留存的相关信息。
3.5.6.1 国库管理信息
指金融业机构履行政府控制预算执行，保管政府资产和负债一系列管理职能所存储的相关数据。
3.5.6.2 利率管理信息
指金融业机构记录的中央银行对利率水平的调整数据，以及对利率政策执行情况落实过程中记录的数据。
3.5.6.3 资产负债管理信息
指金融业机构在一定风险限额下，为实现经营目标而对资产负债结构进行全面的、动态的、前瞻性协调管理过程中记录的数据。
3.5.7 行政信息
指金融业机构日常行政工作中产生的各类信息。
3.5.7.1 党务纪检信息
指金融业机构开展党建、纪检等工作中记录的数据，如党的组织建设情况、党风廉政建设情况、纪律监督、违纪问题调查处理、受理党员和群众的来信来访等。
3.5.7.2 工会信息
指金融业机构开展工会工作中记录的数据，如会员信息、会费管理数据、各类活动记录等。
3.5.7.3 章程制度信息
指金融业机构为维护正常的工作秩序，依照法律、法令、政策而制定的具有规范性或指导性与约束力的章程制度电子文档数据，如公司章程、公司财务管理制度、公司资产管理制度、IT治理制度、IT信息技术管理制度等。
3.5.7.4 信息披露信息
指金融业机构发布的各类公开信息数据，如新闻、通知、公告等。
3.5.7.5 公文信息
指金融业机构日常工作中，接收或发送的按照特定体式、经过一定的处理程序形成和使用的电子文档数据，如紧急程度、发文机关标志、发文字号、签发人、标题、主送机关、正文、附件说明、发文机关署名、成文日期、印章、附注、附件、抄送机关、印发机关、印发日期等。
3.5.7.6 邮件信息
指金融业机构员工经邮件传递方式处理的各类文件信息数据，如邮件发送时间、邮件接收时间、邮件主题、邮件内容、邮件附件和图片等。
3.5.8 内控合规信息
指金融业机构实施内控管理、合规风险管理与操作风险管理、开展合规性审查、操作风险审查和合规及操作风险培训等工作形成的信息。
3.5.8.1 合规信息
指金融业机构参照国家法律法规明文规定和要求产生的合规结果数据，如信息隔离、数据保密等。
3.5.8.2 内部审计信息
指金融业机构在业务开展或业务管理过程中对是否符合监管、合规和内控相关规定要求而产生的审计评估结果数据，如中长期审计规划、年度审计计划、审计方案、审计证据、审计项目编码、现场工作日期、工作底稿、审计报告（如审计目标和范围、审计依据、审计发现、审计结论、审计建议等）等。
3.5.8.3 法务信息
指涉及金融业机构有关法律事务的数据，如合同签署、商务谈判、法律纠纷及诉讼事件处理情况等。